bt核工厂地址 交银中债0-3年政金债指数A,交银中债0-3年政金债指数C: 交银施罗德中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书更新

黄色幽默          交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 交银施罗德中债0-3年政策性金融债指数证券           投资基金          招募说明书    基金管理东谈主：交银施罗德基金管理有限公司    基金托管东谈主：中国光大银行股份有限公司          二〇二四年十二月                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                      症结辅导   交银施罗德中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金（以下简称“本基金”） 经2024年1月22日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可 【2024】132号文准予召募注册。   基金管理东谈主保证招募说明书的内容委果、准确、完竣。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价 值和阛阓出路作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管理东谈主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎戮力的原则管理和运用基金财产， 但不保证投成本基金一定盈利，也不保证基金份额持有东谈主的最低收益；因基金价 格可升可跌，亦不保证基金份额持有东谈主能全数取回其蓝本投资。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动。投 资东谈主在投成本基金前，需全面意志本基金居品的风险收益特征和居品特性，充分 探求自身的风险承受能力，感性判断阛阓，对投成本基金的意愿、时机、数目等 投资步履作出沉寂决策。投资东谈主根据所持有基金份额享受基金的收益，但同期也 需承担相应的投资风险。投成本基金可能碰到的风险包括：因受到经济因素、政 治因素、投资激情和往来轨制等多样因素的影响而引起的阛阓风险；基金管理东谈主 在基金管理运作过程中产生的基金管理风险；流动性风险（包括实施侧袋机制时 的特定风险）；往来敌手失约风险；本基金的专有风险；本基金法律文献风险收 益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险；其他风险等等。   基金合同提前隔断风险。贯串50个办事日出现基金份额持有东谈主数目动怒200 东谈主或者基金钞票净值低于5000万元情形的，基金合同隔断，不需召开基金份额持 有东谈主大会。   本基金是一只债券型基金，其预期风险与预期收益表面上高于货币阛阓基金， 低于羼杂型基金和股票型基金。本基金为指数型基金，主要选拔抽样复制和动态 最优化的方法追踪标的指数的阐明，具有与标的指数以及标的指数所代表的债券 阛阓相似的风险收益特征。   本基金主要投资于政策性金融债，可能濒临政策性银行改制后的信用风险、 政策性金融债流动性风险、投资围聚度风险等。   本基金为指数基金，投资者投资于本基金濒临追踪错误抑制未达约定方向、                              交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 指数编制机构住手服务、成份券停牌或失约等潜在风险。     本基金标的指数为中债-0-3年政策性金融债指数。     要素券包括在境内公开拓行且上市勾引的待偿期0至3年（包含3年）的政策 性金融债。     政策性银行债，不包括二级成本债、次级债     宇宙银行间债券阛阓、上海证券往来所、深圳证券往来所     公开拓行     东谈主民币     附息式固定利率、利随本清固定利率、贴现、零息     以中债估值为参考（价钱偏离度参数为0.1%），优先收用合理的最优阛阓价 格，若无则径直选拔中债估值。指数要素券中，不同勾引形式的归并支券手脚不 同券处理。     市值法加权     接洽标的指数具体编制决策详见中国债券信息网，网址： https://www.chinabond.com.cn/。     投资有风险，投资东谈主在投成本基金前应进展阅读本基金的招募说明书、基金 合同、基金居品府上撮要等信息透露文献，自主判断基金的投资价值，自主作出 投资决策，自行承担投资风险。基金的过往事迹并不代表异日阐明。基金管理东谈主 管理的其他基金的事迹并不组成对本基金事迹阐明的保证。基金管理东谈主提醒投资               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景况与基金 净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或逾越基金份额总额的20%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或逾越20%的除外。法律 法例、监管机构另有章程的，从其章程。   本次更新招募说明书主要对基金司理变更干系事项进行了相应更新，更新截 止日为2024年12月19日，除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止日为                           交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                               目       录                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                 一、弁言   《交银施罗德中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书》（以下简 称“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金信息透露管理办法》（以下简称“《信息透露办 法》”）、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管理章程》（以下简称“《流 动性风险管理章程》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第3号——指数基金指 引》和其他干系法律法例的章程以及《交银施罗德中债0-3年政策性金融债指数证 券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性述说或者症结遗 漏，并对其委果性、准确性、完竣性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书所 载明的府上请求召募的。本基金管理东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募 说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权柄、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的步履自己 即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他接洽章程 享有权柄、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权柄和义务，应详确查 阅基金合同。                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                   二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 投资基金基金合同》及对基金合同的任何灵验改造和补充 和补充 政策性金融债指数证券投资基金招募说明书》过甚更新 基金基金居品府上撮要》过甚更新 基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有经管力的决定、决议、文书等 出的改造 机关对其常常作念出的改造 机关对其常常作念出的改造 常常作念出的改造 理章程》及颁布机关对其常常作念出的改造                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 金指引》及颁布机关对其常常作念出的改造 的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经接洽政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资管理办法》（包括其常常改造）及干系法律法例章程使用来 自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者 和东谈主民币及格境外机构投资者 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及如期定额投资等业务 证监会章程的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东谈主签订了基金销售服 务左券，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证明、计帐和结算、 代理披发红利、建立并督察基金份额持有东谈主名册和办理非往来过户等 理有限公司或接受交银施罗德基金管理有限公司托福代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、退换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的                   交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 账户 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并得回中国证监会书面证明的日 期 计帐罢了，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 得逾越3个月 放日 是表率基金管理东谈主所管理的怒放式证券投资基金登记方面的业务法令，由基金管理 东谈主和投资东谈主共同遵从 购买基金份额的步履 购买基金份额的步履 的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 定的条件，请求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额退换为基金管理 东谈主管理的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣 款并于每期约定的申购日受理基金申购请求的一种投资方式 上基金退换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金退换中转入请求份 额总额后的余额）逾越上一怒放日基金总份额的10%的情形 终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的细水长流 项过甚他钞票的价值总和 和基金份额净值的过程 金份额持有东谈主服务的用度 赎回用度且不从本类别基金钞票入彀提销售服务费的基金份额 取赎回用度，并从本类别基金钞票入彀提销售服务费的基金份额 及《信息透露办法》章程的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子透露网站）等媒介 合理价钱给以变现的钞票，包括但不限于到期日在10个往来日以上的逆回购与银行 如期进款（含左券约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、勾引受限的新股 及非公开拓行股票、钞票维持证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或往来的债券 等 净值的方式，将基金谐和投资组合的阛阓冲击成老实派给试验申购、赎回的投资               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受 毁伤并得到平允对待 户进行处置计帐，宗旨在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于 流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，有益账户称为 侧袋账户 公允价值存在症结不确定性的钞票；（二）按摊余成本计量且计提钞票减值准备仍 导致钞票价值存在症结不确定性的钞票；（三）其他钞票价值存在症结不确定性的 钞票                      交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                      三、基金管理东谈主   （一）基金管理东谈主概况   称呼：交银施罗德基金管理有限公司   住所：中国(上海)解放贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）   办公地址：上海市浦东新区世纪通衢8号国金中心二期21-22楼   邮政编码：200120   法定代表东谈主：张宏良   成立时刻：2005年8月4日   注册成本：2亿元东谈主民币   存续期间：持续谋划   接洽东谈主：何佳妮   电话：（021）61055050   传真：（021）61055034   交银施罗德基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基金字 2005128号文批准设立。公司股权结构如下：    鞭策称呼                       股权比例 交通银行股份有限 公司（以下使用全 称或其简称“交通银 行”） 施罗德投资管理有 限公司 中国海外海运集装 箱（集团）股份有                        5% 限公司   （二）主要成员情况   张宏良先生，董事长，硕士，高档经济师。历任中国太平洋东谈主寿保障公司乌鲁 木都分公司、河南（郑州）分公司、上海分公司党委文书、总司理，交银东谈主寿保障 有限公司党委文书、董事长、总裁，兼任交银康联钞票管理有限公司董事长，交银 理解有限职责公司党委文书、董事长。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   胡晓晖女士，董事，学士，现任交通银行总行监事会办公室副主任、资深专 家，历任交通银行总行授信管理部副处长、处长，苏州分行副行长、高档信贷实践 官，总行授信管理部副总司理。   谢卫先生，董事，总司理，博士，高档经济师，第十、十一、十二届民盟中央 委员、第十一、十二、十三届宇宙政协委员。现任交银施罗德基金管理有限公司总 司理，兼任交银施罗德钞票管理有限公司董事长。历任中央财经大学老师，中国社 会科学院财贸所助理研究员，中国电力信赖投资公司基金部副总司理，中国东谈主保信 托投资公司证券部副总司理、总司理，北京证券营业部总司理、证券总部副总司理 兼朔方部总司理，富国基金管理有限公司副总司理，交银施罗德基金管理有限公司 副总司理、首席信息官。   杜伟麒（Chris Durack）先生，董事，硕士。现任施罗德投资亚太区行政总 裁。历任施罗德投资澳大利亚董事兼居品及分销主管、香港行政总裁兼亚太区机构 业务主管、澳大利亚行政总裁兼亚太区联席主管等职。   章骏翔先生，副董事长，硕士，好意思国特准金融分析师(CFA)持证东谈主。现任施罗 德投资管理(香港)有限公司亚洲投资风险主管。历任渣打银行（香港）往来风险监 控，华宝兴业基金管理有限公司风险管理部总司理，法国安盛投资管理（香港）有 限公司亚洲风险司理等职。   郝爱群女士，沉寂董事，学士。历任东谈主民银行稽核司副处长、处长，合营司调 研员，非银司副巡视员、副司长，银监会非银部副主任，银行监管一部副主任、巡 视员，汇金公司派出董事。   张子学先生，沉寂董事，博士。现任中国政法大学民商经济法学院教会，兼任 基金业协会自律监察委员会委员。历任证监会办公厅副处长、上市公司监管部处 长、行政处罚委员会专职委员、副主任审理员，兼任证监会上市公司并购重组审核 委员会委员、行政复议委员会委员。   黎建强先生，沉寂董事，博士，造就部长江学者讲座教会。现任香港大学工业 工程系荣誉教会，亚洲风险及危急管理协会主席，兼任深交所上市的中联重科集团 沉寂非实践董事。历任香港城市大学管理科学讲座教会，湖南省政协委员并兼任湖 南大学工商管理学院院长。   林凯珊女士，监事，硕士。现任施罗德投资管理（香港）有限公司中国内地及                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 中国香港法律部主管。历任香港证券及期货事务监察委员会发牌科司理、的近讼师 行讼师。   刘峥先生，监事，硕士。现任交银施罗德基金管理有限公司概述管理部总经 理。历任交通银行上海市分行管理培训生，交通银行总行计谋投资部高档投资并购 司理，交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室高档概述管理司理、副总司理。   黄伟峰先生，监事，硕士。现任交银施罗德基金管理有限公司阛阓总监、高档 巨匠。历任祥瑞东谈主寿保障公司上海分公司行政督导、营销管理司理，交银施罗德基 金管理有限公司行政部总司理助理、西部营销中心总司理、机构理解部（上海）总 司理兼居品开拓部总司理。   谢卫先生，总司理。简历同上。   印皓女士，副总司理，硕士。历任交通银行研究开拓部副主管体改谋划员，交 通银行阛阓营销部副主管阛阓谋划员、主管阛阓谋划员，交通银行公司业务部副高 级司理、高档司理，交通银行机构业务部高档司理、总司理助理、副总司理，交银 施罗德钞票管理有限公司董事长。   佘川女士，督察长，硕士，兼任交银施罗德钞票管理有限公司董事。历任华泰 证券有限职责公司概述发展部高档司理、投资银行部面容司理，星河基金管理有限 公司监察部总监，交银施罗德基金管理有限公司监察稽核部总司理、监察风控副总 监、投资运营总监。   马俊先生，副总司理，硕士。历任交通银行总行投资管理部高档投资分析、副 高档司理，交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室总司理、研究部副总司理、研 究总监、概述管理部总司理。   周云康先生，首席信息官，硕士。历任交通银行柳州分行电脑中心科员、软件 开拓科长、副司理、司理；交通银行总行信息技能部（电脑部）主管、副处长；交 通银行总行软件开拓中心副高档司理、高档司理；交通银行总行金融科技部高档经 理；交通银行总行营运与渠谈部副总司理。   季参平先生:基金司理。好意思国密歇根大学金融工程硕士、对外经济贸易大学经 济学学士，12年金融行业从业教会。2012年至2017年任瑞士银行外汇和利率往来 员、联席董事。2017年加入交银施罗德基金管理有限公司，现任固定收益部基金经                   交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 理。曾任基金司理助理。曾任交银施罗德天运宝货币阛阓基金(2019年07月26日至 月20日至2023年8月30日)、交银施罗德中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金 (2022年06月08日至2023年11月15日)、交银施罗德裕祥纯债债券型证券投资基金 （2020年07月09日至2024年02月20日）、交银施罗德中债1-3年农刊行债券指数证券 投资基金（2021年08月19日至2024年05月12日）、交银施罗德裕景纯债一年如期开 放债券型证券投资基金（2021年9月9日至2024年05月12日）、交银施罗德裕通纯债 债券型证券投资基金（2019年10月12日至2024年12月17日）的基金司理。现任交银 施罗德现金宝货币阛阓基金(2019年07月26日于今)、交银施罗德天鑫宝货币阛阓基 金(2019年07月26日于今)、交银施罗德货币阛阓证券投资基金(2019年07月26日至 今))、交银施罗德丰满收益债券型证券投资基金(2021年08月19日于今)、交银施罗 德裕景纯债一年如期怒放债券型证券投资基金(2021年09月09日于今)、交银施罗德 裕谈纯债一年如期怒放债券型发起式证券投资基金(2022年03月29日于今)、交银施 罗德中证同行存单AAA指数7天持有期证券投资基金(2023年12月19日于今)、交银 施罗德中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金（2024年3月22日于今）、交银施 罗德稳安30天滚动持有债券型证券投资基金（2024年11月23日于今）的基金司理。   张顺晨女士：基金司理。上海财经大学金融学博士，8年证券投资行业从业经 验。2016年至2017年任国金证券研究所研究员。2017年加入交银施罗德基金管理有 限公司，历任固定收益部研究员，基金司理助理。曾任交银施罗德鑫选禀报羼杂型 证券投资基金（2023年6月9日至2024年05月22日）、交银施罗德增利债券证券投资 基金（2023年6月9日至2024年11月23日）的基金司理。现任交银施罗德裕祥纯债债 券型证券投资基金（2024年02月08日于今）、交银施罗德肥沃纯债债券型证券投资 基金、交银施罗德中债1-3年农刊行债券指数证券投资基金、交银施罗德裕泰两年 如期怒放债券型证券投资基金、交银施罗德裕坤纯债一年如期怒放债券型发起式证 券投资基金、交银施罗德裕景纯债一年如期怒放债券型证券投资基金（2023年06月 日于今）、交银施罗德中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金（2024年12月19日 于今）的基金司理。   委员：谢卫（总司理）                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  马俊（副总司理）  王少成（权益投资总监、基金司理）  于海颖（羼杂伙产投资总监兼多元钞票管理总监、基金司理）  王崇（权益投资副总监、权益部一级巨匠、基金司理）  马韬（研究总监）  上述东谈主员之间不存在嫡支属关系。  （三）基金管理东谈主的职责 的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 法律步履；  （四）基金管理东谈主的承诺 立健全里面抑制轨制，采用灵验措施，防护违背《中华东谈主民共和国证券法》步履的 发生； 抑制轨制，采用灵验措施，防护下列步履的发生：  （1）将基金管理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）抵抗允地对待管理的不同基金财产；               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  （3）利用基金财产为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；  （4）向基金份额持有东谈主违章承诺收益或者承担损失；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）法律、行政法例和中国证监会不容的其他步履。 灵验措施，防护违背基金合同步履的发生； 接洽法律法例及行业表率，憨厚信用、戮力尽责；  （五）基金司理承诺 谋取最大利益； 金投资内容、基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相 关的往来行为；  （六）基金管理东谈主的里面抑制轨制  （1）全面性原则  公司风险管理必须掩饰公司的整个部门和岗亭，浸透各项业务过程和业务环 节。  （2）沉寂性原则  公司设立沉寂的风险管理部，风险管理部保持高度的沉寂性和巨擘性，负责对 公司各部门风险抑制办事进行监督和检讨。  （3）相互制约原则  公司及各部门在里面组织结构的联想上要形成一种相互制约的机制，建立不同 岗亭之间的制衡体系。  （4）定性和定量相逢迎原则  建立完备的风险管理贪图体系，使风险管理更具客不雅性和操作性。               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  公司的风险管理体捆绑构是一个单干明确、相互牵制的组织结构，由最高管理 层对风险管理负最终职责，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，风险管理 部负责监察公司的风险管理措施的实践。具体而言，包括如下组成部分：  （1）董事会  负责制定公司的风险管理政策，对风险管理负完全的和最终的职责。  （2）监事会  是公司常设的监事机构，对鞭策会负责。监事会对公司财务、公司董事、总经 理过甚他高档管理东谈主员进行监督。  （3）合规审核及风险管理委员会  手脚董事会下的专科委员会之一，对公司里面抑制轨制、监察稽核轨制进行检 查评估；审查公司财务，对公司里面管理轨制、投资决策轨范和运作进程进行合规 性审议；对公司钞票与基金钞票的谋划进行评估。  （4）风险抑制委员会  手脚总司理下设的专科委员会之一，风险抑制委员会负责拟定公司风险管理战 略及政策，制定厄运回答规划及迫切情况处理轨制，确保公司风险抑制相宜尺度， 就潜在风险与干系部门和谐，审阅公司审计说明及监察情况。  （5）督察长  沉寂运用督察权柄；径直对董事会负责；就里面抑制轨制和实践情况独马上履 行检讨、评价、说明、建议职能；如期和不如期地向董事会说明公司里面抑制实践 情况。  （6）风险管理部  风险管理部负责制定公司风险管理政策和严防及抑制措施，组织实践，并为每 一个部门的风险管理系统的发展提供协助，汇总公司业务整个的风险信息，沉寂识 别、评估各样风险，提议风险抑制建议，使公司在一种风险管理和抑制的环境中实 现业务方向。  （7）审计部  审计部负责按照公司要求，根据国度法律法例及行业表率，逢迎公司计谋发展 及管理方向，对公司里面抑制体系的适应性及运行的结果和效率进行沉寂评价，协 助促进公司风险管理、抑制和治理过程的完善，终了合规谋划方向。                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  （8）内控合规及法律事务部  内控合规及法律事务部负责公司的法律、内控合规事务及和谐实施信息透露事 务，照章可贵公司正当权益，评估并处理公司运营中发生的法律、内控合规及信息 透露干系问题，实时向公司管理层及全体职工传达法例及监管要求。  （9）业务部门  风险管理是每一个业务部门首要的职责。部门司理对本部门的风险负通盘责 任，负责履行公司的风险管理轨范，负责本部门的风险管理系统的开拓、实践和维 护，用于识别、监控和责骂风险。  （1）建立内控体系，完善内控轨制  公司建立、健全了内控体系，通过高管东谈主员对于内控的明确单干，确保各项业 务行为有适合的组织和授权，确保监察行为沉寂，并得到高管东谈主员的维持，同期置 备操作手册，并如期更新。  （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制  建立、健全了各项轨制，作念到基金司理分开，投资决策分开，基金往来围聚， 形成不同部门、不同岗亭之间的制衡机制，从轨制上减少和严防风险。  （3）建立、健全岗亭职责制  建立、健全了岗亭职责制，使每个职工都明确我方的任务、职责，并实时将各 自办事界限中的风险隐患上报，以严防和减少风险。  （4）建立风险分类、识别、评估、说明、辅导轨范  建立了风险评估机制，通过适合的轨范，证明和评估与公司运作接洽的风险； 公司建立了从下到上的风险说明轨范，对风险隐患进行层层陈诉，使各个头绪的东谈主 员实时掌执风险景况，从而以最快速率作出决策。  （5）建立灵验的里面监控系统  建立了充足、灵验的里面监控系统，如电脑预警系统、投资监控系统，对可能 出现的多样风险进行全面和实时的监控。  （6）使用数目化的风险管理妙技  采用数目化、技能化的风险抑制妙技，建立数目化的风险管理模子，用以辅导 指数趋势、行业及个股的风险，以便公司实时采用灵验的措施，对风险进行漫衍、 抑制和逃避，尽可能地减少损失。               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  （7）提供充足的培训  制定了完竣的培训规划，为整个职工提供充足和适应的培训，使职工明确其职 责所在，抑制风险。                       交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                       四、基金托管东谈主   （一）基金托管情面况  称呼：中国光大银行股份有限公司（以下简称“光大银行”）  住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心  成立日历：1992 年 6 月 18 日  批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函19927 号  组织体式：股份有限公司  注册成本：466.79095 亿元东谈主民币  法定代表东谈主：王江  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75 号  钞票托管部总司理：李守靖  电话：（010）63636363  传真：（010）63639132  网址：www.cebbank.com   （二）钞票托管部部门及主要东谈主员情况  董事长王江先生，自 2022 年 8 月起任光大银行董事长、2022 年 3 月起任光大 银行党委文书。曾任中国建筑银行山东省分行信贷风险管理处副处长，山东省德州 市分行行长，山东省分行党委副文书、副行长，湖北省分行党委文书、行长，上海 市分行党委文书、行长；交通银行党委委员、副行长；江苏省副省长；中国银行党 委副文书、副董事长、行长；中国建筑银行党委副文书、副董事长、行长；中国光 大集团股份公司党委文书、董事长。获经济学博士学位。第十三届宇宙东谈主大代表， 第十四届宇宙政协委员。  行长王志恒先生，自 2023 年 3 月起任光大银行实践董事、行长，2022 年 12 月 起任光大银行党委副文书。现任中国光大集团股份公司党委委员、实践董事。曾任 中国银行总行公司业务部公司谋划处副处长，光大银行东谈主力资源部主管、副总司理， 广东省分行党委委员、副行长，青海省分行党委文书、行长，光大银行党委组织部 部长、东谈主力资源部总司理，光大银行北京市分行党委文书、行长，光大银行党委委 员、副行长。获经济学硕士学位，经济师。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   钞票托管部总司理李守靖先生，曾任中国光大银行海口分行部门总司理，行长 助理，副行长；中国光大银行南宁分行副行长（主理办事）、行长。现任光大银行 钞票托管部总司理。   （三）证券投资基金托管情况   限制 2023 年 9 月 30 日，中国光大银行股份有限公司托管公开召募证券投资基 金共 317 只，托管基金钞票限制 6419.53 亿元。同期，开展了证券公司钞票管理计 划、基金公司客户钞票管理规划、职业年金、企业年金、QDII、QFII、银行理解、 保障债权投资规划等钞票的托管及信赖公司资金信赖规划、产业投资基金、股权基 金等居品的督察业务。   （四）托管业务的里面抑制轨制   确保接洽法律法例在基金托管业务中得到全面严格的贯彻实践；确保基金托管 东谈主接洽基金托管的各项管理轨制和业务操作规程在基金托管业务中得到全面严格的 贯彻实践；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份额持有东谈主、 基金管理公司及基金托管东谈主的正当权益。   （1）全面性原则。里面抑制必须浸透到基金托管业务的各个操作法子，掩饰 整个的岗亭，不留任何死角。   （2）防御性原则。设立“防御为主”的管理理念，从风险发生的泉源加强内 部抑制，郑重于未然，尽量幸免业务操作中多样问题的产生。   （3）实时性原则。建立健全各项规章轨制，采用灵验措施加强里面抑制。发 现问题，实时处理，堵塞罅隙。   （4）沉寂性原则。基金托管业务里面抑制机构沉寂于基金托管业求实践机构， 业务操作主谈主员和内控东谈主员分开，以保证内控机构的办事不受过问。   光大银行董事会下设风险管理委员会、审计委员会，委员会委员由干系部门的 负责东谈主担任，办事要点是对总行各部门、各样业务的风险和内控进行监督、管理和 和谐，建立横向的内控管理制约体制。各部门负责分摊系统内的里面抑制的组织实 施，建立纵向的内控管理制约体制。钞票托管部建立了严实的内控督察体系，设立 了投资监督与内控合规处，负责证券投资基金托管业务的内控管理。                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  光大银行钞票托管部自成立以来严格除名《基金法》、《中华东谈主民共和邦交易 银行法》、《信息透露办法》、《运作办法》、《销售办法》等法律、法例的要求， 并根据干系法律法例制订、完善了《中国光大银行证券投资基金托管业务里面抑制 章程》、《中国光大银行钞票托管部心事章程》等十余项规章轨制和实施笃信，将 风险抑制落实到每一个办事法子。光大银行钞票托管部以抑制和严防基金托管业务 风险为干线，在症结岗亭（基金计帐、基金核算、投资监督）还建立了安全心事区， 安设了摄像监视系统和灌音监听系统，以保障基金信息的安全。   （五）基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和轨范  根据法律、法例和基金合同等的要求，基金托管东谈主主要通过定性和定量相逢迎、 事前监督和过后抑制相逢迎、技能与东谈主工监督相逢迎等方式方法，对基金投资范围、 投资组合比例逐日进行监督；同期，对基金管理东谈主就基金钞票净值的计较、基金管 理东谈主和基金托管东谈主报答的计提和支付、基金收益分派、基金用度支付等步履的正当 性、合规性进行监督和核查。  基金托管东谈主发现基金管理东谈主的违背法律、法例和基金合同等章程的步履，实时 以邮件、电话或书面等体式文书基金管理东谈主限期纠正，基金管理东谈主收到文书后应及 时查对质明并以邮件或书面体式对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主有 权随时对文书县项进行复查。基金管理东谈主对基金托管东谈主文书的违章事项未能在限期 内纠正的，基金托管东谈主应说明中国证监会。                         交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                        五、干系服务机构   （一）基金份额销售机构   本基金直销机构为基金管理东谈主直销柜台以及基金管理东谈主的网上直销往来平台 （网站及APP，下同）。   称呼：交银施罗德基金管理有限公司   住所：中国(上海)解放贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）   办公地址：上海市浦东新区世纪通衢8号国金中心二期21-22楼   法定代表东谈主：张宏良   成立时刻：2005年8月4日   电话：（021）61055724   传真：（021）61055054   接洽东谈主：傅鲸   客户服务电话：400-700-5000（免资料话费），（021）61055000   网址：www.fund001.com   个东谈主投资者不错通过基金管理东谈主网上直销往来平台办理开户、本基金的认购、 申购、赎回等业务，具体往来笃信请参阅基金管理东谈主网站。   网上直销往来平台网址：www.fund001.com。   本基金现在仅通过直销机构进行发售。   基金管理东谈主可根据接洽法律法例的要求，取舍其它相宜要求的机构销售本基金， 并在基金管理东谈主网站公示。   （二）登记机构   称呼：交银施罗德基金管理有限公司   住所：中国(上海)解放贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）   办公地址：上海浦东新区世纪通衢8号国金中心二期21-22楼   法定代表东谈主：张宏良   电话：（021）61055097   传真：（021）61055064                        交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书     接洽东谈主：单江     （三）出具法律主张书的讼师事务所     称呼：上海市通力讼师事务所     住所：上海市银城中路68号期间金融中心19楼     办公地址：上海市银城中路68号期间金融中心18-20楼     负责东谈主：韩炯     电话：（021）31358666     传真：（021）31358600     接洽东谈主：丁媛     承办讼师：清早、丁媛     （四）审计基金财产的管帐师事务所     称呼：普华永谈中天管帐师事务所（独特粗莽合伙）     住所：中国(上海)解放贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01 室     办公地址：中国上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼     实践事务合伙东谈主：李丹     电话：（021）23238888     传真：（021）23238800     接洽东谈主：金诗涛     承办注册管帐师：沈兆杰、金诗涛                    交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                   六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合 同过甚他接洽章程，并经中国证监会 2024 年 1 月 22 日证监许可【2024】132 号文 准予召募注册。   （二）基金类别   债券型证券投资基金   （三）基金运作方式   契约型怒放式   （四）基金存续期限   不如期   （五）基金份额类别   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不 同的类别。在投资东谈主认购/申购时收取认购/申购用度、赎回时收取赎回用度且不从 本类别基金钞票入彀提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资东谈主认购/申购时 不收取认购/申购用度、赎回时收取赎回用度，并从本类别基金钞票入彀提销售服 务费的，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别竖立基金代码。由于基金用度的不 同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计较基金份额净值并单独公告。投 资者可自行取舍认购/申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间暂不开 通相互退换业务。如后续灵通此项业务的，无需召开基金份额持有东谈主大会审议，但 谐和前基金管理东谈主需实时公告。   在不违背法律法例、基金合同的约定以及对基金份额持有东谈主利益无本质性不利 影响的情况下，根据基金试验运作情况，基金管理东谈主可增多或谐和基金份额类别设 置、住手现有基金份额的销售、对基金份额分类办法及法令进行谐和并在谐和实施 前依照《信息透露办法》的接洽章程在章程媒介上公告，而无需召开基金份额持有 东谈主大会。   （六）基金份额的认购   基金召募期内，基金份额通过各销售机构向投资东谈主公开拓售，各销售机构的具                   交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 体名单见基金份额发售公告以及基金管理东谈主网站。召募期间个东谈主投资者不错通过基 金管理东谈主网上直销往来平台办理开户和本基金的认购业务，具体见基金份额发售公 告以及基金管理东谈主网站。除法律法例或中国证监会另有章程外，任何与基金份额发 售接洽确当事东谈主不得预留和提前发售基金份额。   （1）召募期限：自基金份额发售之日起不逾越 3 个月。本基金自 2024 年 3 月 售机构干系公告）。如果在此期间未达到本招募说明书中“七、基金合同的收效” 中的“（一）基金备案的条件”的章程，基金可在召募期限内连接销售，直到达到 基金备案条件。基金管理东谈主也可根据基金销售情况在召募期限内适应延长或责骂基 金发售时刻，并实时公告。   （2）销售渠谈：销售机构具体名单见基金份额发售公告以及基金管理东谈主网站。   （3）销售对象：相宜法律法例章程的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、 机构投资者、及格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的 其他投资东谈主。   （1）基金份额的认购选拔金额认购方式。   （2）投资东谈主认购基金份额选拔全额缴款的认购方式。投资东谈主认购时，需按销 售机构章程的方式备足认购的金额。   （3）投资东谈主在召募期内不错屡次认购基金份额，认购请求还是登记机构受理 不得根除。   （4）直销机构接受初度认购请求的最低金额为单笔 100 万元，追加认购的最 低金额为单笔 10 万元；已在直销机构有认购或申购过本基金管理东谈主管理的其他基 金记录的投资东谈主不受初度认购最低金额的限制。通过基金管理东谈主网上直销往来平台 办理本基金认购业务的不受直销机构最低认购金额的限制，认购最低金额为单笔 1 元。本基金直销机构单笔认购最低金额可由基金管理东谈主酌情谐和。其他销售机构接 受认购请求的最低金额为单笔 1 元，如果销售机构业务法令章程的最低单笔认购金 额高于 1 元，以该销售机构的章程为准。   （5）基金管理东谈主不错对召募期间的单个投资东谈主的累计认购金额进行限制，具 体限制和处理方法请参看干系公告。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   （6）如本基金单个投资东谈主累计认购的基金份额数达到或逾越基金总份额的 管理东谈主接受某笔或者某些认购请求有可能导致投资者变相逃避前述 20%比例要求的， 基金管理东谈主有权断绝该等通盘或者部分认购请求。投资东谈主认购的基金份额数以基金 合同收效后登记机构的证明为准。   （7）基金管理东谈主不错对召募期间的本基金召募限制竖立上限。召募期内逾越 召募限制上限时，基金管理东谈主不错选拔比例证明或其他方式进行证明，具体办法参 见基金份额发售公告。   （1）面值、认购价钱：本基金基金份额的启动面值、认购价钱为 1.00 元/份。   （2）认购费率   召募期内投资东谈主不错屡次认购本基金，A 类基金份额的认购用度按 A 类基金份 额每笔认购请求单独计较。基金投资者认购 A 类基金份额收取认购用度，即在认购 时支付认购用度。基金投资者认购 C 类基金份额不收取认购用度，而是从该类别基 金钞票入彀提销售服务费。   本基金 A 类基金份额（非待业金客户）认购费率如下表：               认购金额（含认购费）      A 类基金份额认购费率    认购费率    50 万元（含）至 100 万元        0.5%   本基金对通过基金管理东谈主直销柜台认购 A 类基金份额的待业金客户与除此之外 的其他投资者实施永别的认购费率。待业金客户包括基本养老基金与照章成立的养 老规划筹集的资金过甚投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括：   如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金管理东谈主可在招 募说明书更新或发布临时公告将其纳入待业金客户范围。                        交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   待业金客户通过基金管理东谈主的直销柜台认购本基金 A 类基金份额的特定认购费 率如下：                                        A 类基金份额特定认购费                    认购金额（含认购费）                                               率    认购费率          50 万元（含）至 100 万元           0.15%   本基金 A 类基金份额的认购用度由认购 A 类基金份额的投资东谈主承担，认购费 用不列入基金财产，主要用于基金的阛阓推行、销售、登记等召募期间发生的各项 用度。   （3）认购份额的计较   基金认购选拔金额认购的方式。   基金的认购金额包括认购用度和净认购金额。计较公式为：   认购总金额 = 请求总金额   净认购金额 = 认购总金额/（1＋认购费率）   （注：对于适用固定金额认购用度的认购，净认购金额＝认购总金额－固定认 购用度金额）   认购用度 = 认购总金额-净认购金额   （注：对于适用固定金额认购用度的认购，认购用度＝固定认购用度金额）   认购份额 = 净认购金额/基金份额启动面值＋认购利息/基金份额启动面值   认购份额的计较保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后的部分四舍五入，由此 错误产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产整个。   例一：某投资者（非待业金客户）投资 100，000.00 元认购本基金 A 类基金份额， 且该认购请求被全额证明，所对应的认购费率为 0.6%。假设该笔认购金额产生利 息 50.00 元。则认购份额为：   认购总金额＝100，000.00 元   净认购金额＝100，000.00/（1＋0.6%）＝99，403.58 元   认购用度＝100，000.00－99，403.58＝596.42 元                           交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书    认购份额＝99，403.58/1.00＋50.00/1.00＝99，453.58 份    即：若该投资者（非待业金客户）投资 100，000.00 元认购 A 类基金份额，假设 该笔认购金额产生利息 50.00 元，可得到 99，453.58 份 A 类基金份额。    例二：某待业金客户通过基金管理东谈主的直销柜台认购本基金 A 类基金份额 认购金额产生利息 50.00 元。则认购份额为：    认购总金额＝1，000，000.00 元    净认购金额＝1，000，000.00/（1＋0.08%）＝999，200.64 元    认购用度＝1，000，000.00－999，200.64＝799.36 元    认购份额＝999，200.64/1.00＋50.00/1.00＝999，250.64 份    即：若该待业金客户通过基金管理东谈主的直销柜台认购本基金 A 类基金份额 金份额。    如果投资者取舍认购本基金的 C 类基金份额，则认购份额的计较方式如下：    认购总金额＝请求总金额    认购份额＝认购总金额/基金份额启动面值＋认购利息/基金份额启动面值    认购份额的计较保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后的部分四舍五入，由此 错误产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产整个。    例三：某投资者投资 100，000.00 元认购本基金的 C 类基金份额，且该认购请求 被全额证明，假设该笔认购金额产生的利息为 50.00 元，则可认购基金份额为：    认购总金额=100，000.00 元    认购份额=100，000.00/1.00＋50.00/1.00=100，050.00 份    即：若该投资者投资 100，000.00 元认购本基金的 C 类基金份额，假设该笔认购 金额产生利息 50.00 元，可得到 100，050.00 份 C 类基金份额。    （1）请求方式：书面请求或基金管理东谈主公告的其他方式。    （2）认购款项支付：投资东谈主认购时，选拔全额缴款方式。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   当日（T 日）在章程时刻内提交的请求，投资东谈主常常可在 T+2 日后（包括该日） 到销售网点查询往来情况。基金销售机构对认购请求的受理并不代表该请求一定成 功，而仅代表销售机构如实吸收到认购请求。请求的得手证明应以基金合同收效后、 登记机构的证明登记为准。对于认购请求及认购份额的证明情况，投资东谈主应实时查 询。投资东谈主不错在基金合同收效后到原认购网点打印认购成交证明凭证。   投资东谈主开户和认购所需提交的文献和办理的具体轨范，请参阅基金份额发售公 告。   本基金基金合同收效前，投资东谈主的灵验认购款项只可存入有益账户，任何东谈主不 得动用。灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东谈主 整个。   认购利息折算的基金份额精准到少许点后两位，少许点两位以后的部分截位， 由此错误产生的收益或损失由基金财产承担，其中灵验认购资金的利息及利息折算 的基金份额以登记机构的记录为准。   （七）异日条件许可情况下的模式退换   若基金管理东谈主注册并成立追踪归并标的指数的往来型怒放式指数基金（ETF）， 本基金可变更为该ETF的逢迎基金。该逢迎基金将其绝大部分基金财产投资于追踪 归并标的指数的ETF，精采追踪标的指数阐明，追求追踪偏离度和追踪错误的最小 化。该逢迎基金具体投资范围及比例等将依据届时灵验的法律法例或监管机构要求 确定。以上变更需经基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致后修改基金合同，但不需召 开基金份额持有东谈主大会审议。                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                七、基金合同的收效   （一）基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金募 集期届满或基金管理东谈主依据法律法例及招募说明书不错决定住手基金发售，并在 理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东谈主办理罢了基金备案手续并取得中 国证监会书面证明之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基金管 理东谈主在收到中国证监会证明文献的次日对《基金合同》收效事宜给以公告。基金管 理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入有益账户，在基金召募步履收尾前，任何东谈主 不得动用。   （二）基金合同不可收效时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未缓和基金备案条件，基金管理东谈主应当承担下列职责： 活期进款利息； 金管理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。   （三）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和钞票限制   《基金合同》收效后，贯串 20 个办事日出现基金份额持有东谈主数目动怒 200 东谈主 或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在如期说明中给以透露。 贯串 50 个办事日出现前述情形的，基金合同隔断，不需召开基金份额持有东谈主大会。   法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。   （四）基金存续期内务策性金融债刊行东谈主发生改制的处理方式   如果本基金投资的政策性金融债刊行东谈主发生改制，且可能对基金投资运作、基 金份额持有东谈主利益产生较大影响的，在履行适应轨范后本基金可进行转型或隔断基 金合同。                       交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                八、基金份额的申购与赎回  （一）申购和赎回的形式  投资东谈主可通过下述形式按照章程的方式进行申购或赎回：  本基金直销机构为基金管理东谈主直销柜台以及基金管理东谈主的网上直销往来平台。  称呼：交银施罗德基金管理有限公司  住所：中国（上海）解放贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）  办公地址：上海市浦东新区世纪通衢8号国金中心二期21-22楼  电话：（021）61055724  传真：（021）61055054  接洽东谈主：傅鲸  客户服务电话：400-700-5000（免资料话费），（021）61055000  网址：www.fund001.com  个东谈主投资者不错通过基金管理东谈主网上直销往来平台办理开户、本基金的申购、 赎回等业务，具体往来笃信请参阅基金管理东谈主网站。  网上直销往来平台网址：www.fund001.com  本基金除基金管理东谈主之外的其他销售机构参见本招募说明书“五、干系服务机 构”章节或拨打基金管理东谈主客户服务电话进行接洽。  投资东谈主应当通过上述销售机构办理基金申购、赎回业务的营业形式或按上述销 售机构提供的其他方式进行申购或赎回。本基金管理东谈主可根据情况变更或增减基金 销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。  若基金管理东谈主或其指定的销售机构灵通电话、传真或网上等往来方式，投资东谈主 不错通过上述方式进行申购与赎回。  （二）申购和赎回的怒放日实时刻  投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券往来 所、深圳证券往来所的平日往来日的往来时刻，但基金管理东谈主根据法律法例、中国 证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同收效后，若出现新的证券往来阛阓、证券往来所往来时刻变更或其他                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 独特情况，基金管理东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时刻进行相应的谐和，但应在 实施日前依照《信息透露办法》的接洽章程在章程媒介上公告。  基金管理东谈主可根据试验情况照章决定本基金发轫办理申购的具体日历，具体业 务办理时刻在申购发轫公告中章程。  基金管理东谈主自基金合同收效之日起不逾越3个月发轫办理赎回，具体业务办理 时刻在赎回发轫公告中章程。  在确定申购发轫与赎回发轫时刻后，基金管理东谈主应在申购、赎回怒放日前依照 《信息透露办法》的接洽章程在章程媒介上公告申购与赎回的发轫时刻。  基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者退换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或退换请求 且登记机构证明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日基金份额申购、 赎回的价钱。  （三）申购与赎回的原则 值为基准进行计较； 登记机构受理的不得根除； 则，对该持有东谈主账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即登记证明日历在先 的基金份额先赎回，登记证明日历在后的基金份额后赎回，以确定被赎回基金份额 的持有期限和所适用的赎回费率； 资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待。  基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行谐和。基金管理东谈主必 须在新法令发轫实施前依照《信息透露办法》的接洽章程在章程媒介上公告。  （四）申购和赎回的数额限制  直销机构初度申购的最低金额为单笔100万元，追加申购的最低金额为单笔10                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 万元；已在直销机构有认购或申购过本基金管理东谈主管理的任一基金（包括本基金） 记录的投资东谈主不受初度申购最低金额的限制。通过基金管理东谈主网上直销往来平台办 理基金申购业务的不受直销机构单笔申购最低金额的限制，申购最低金额为单笔1 元。本基金直销机构单笔申购最低金额可由基金管理东谈主酌情谐和。其他销售机构接 受申购请求的最低金额为单笔1元，如果销售机构业务法令章程的最低单笔申购金 额高于1元，以该销售机构的章程为准。   赎回的最低份额为1份基金份额，如果销售机构业务法令章程的最低单笔赎回 份额高于1份，以该销售机构的章程为准。   每个办事日投资东谈主在单个基金往来账户保留的本基金基金份额余额少于1份 时，若当日该账户同期有基金份额减少类业务（如赎回、退换出等）被证明，则基 金管理东谈主有权将投资东谈主在该账户保留的本基金份额一次性通盘赎回。 额上限，具体章程请参见干系公告。 金管理东谈主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金 管理东谈主基于投资运作与风险抑制的需要，可采用上述措施对基金限制给以抑制。具 体请参见基金管理东谈主届时发布的干系公告。 额的数目限制，基金管理东谈主必须在谐和实施前依照《信息透露办法》的接洽章程在 章程媒介上公告。  （五）申购和赎回的轨范   投资东谈主必须根据销售机构章程的轨范，在怒放日的具体业务办理时刻内提议申 购或赎回的请求。投资东谈主在提交申购请求时须按销售机构章程的方式备足申购资 金，投资东谈主在提交赎回请求时须持有充足的基金份额余额，不然所提交的申购、赎 回请求不成立。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，若申购资金在章程时刻内未 全额到账则申购不成立。投资东谈主全额托付申购款项，申购成立；登记机构证明基金 份额时，申购收效。   基金份额持有东谈主递交赎回请求，赎回成立；登记机构证明赎回时，赎复活效。 投资者赎回请求收效后，基金管理东谈主将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在 发生多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项 的支付办法参照基金合同接洽要求处理。   基金管理东谈主或基金管理东谈主托福的登记机构应以往来时刻收尾前受理灵验申购和 赎回请求确本日手脚申购或赎回请求日（T日），在平日情况下，本基金登记机构在 T+1日（包括该日）内对该往来的灵验性进行证明。T日提交的灵验请求，投资东谈主应 在T+2日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询申 请的证明情况。若申购不得手，则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金管理东谈主可在法律法例允许的范围内，照章对上述申购和赎回请求的证明时 间进行谐和，并必须在谐和实施日前按照《信息透露办法》的接洽章程在章程媒介 上公告。   销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表该请求一定得手，而仅代表销售机 构如实吸收到申购、赎回请求。申购、赎回请求的证明以登记机构的证明结果为 准。对于请求的证明情况，投资者应实时查询。   （1）投资东谈主T日申购基金得手后，平日情况下，登记机构在T＋1日为投资东谈主增 加权益并办理登记手续，投资东谈主自T＋2日起（包括该日）有权赎回该部分基金份 额。投资东谈主应实时查询接洽请求的证明情况。   （2）投资东谈主T日赎回基金得手后，平日情况下，登记机构在T＋1日为投资东谈主扣 除权益并办理相应的登记手续。   （3）基金管理东谈主可在法律法例允许的范围内，对上述登记办理时刻进行调 整，并于发轫实施前按照《信息透露办法》的接洽章程在章程媒介上公告。  （六）基金的申购费和赎回费   本基金基金份额分为A类基金份额和C类基金份额。投资东谈主申购A类基金份额在                    交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 申购时支付申购用度、赎回时收取赎回用度；申购C类基金份额不支付申购用度、 赎回时收取赎回用度，并从该类别基金钞票入彀提销售服务费。   A类基金份额的申购用度由A类基金份额申购东谈主承担，不列入基金财产，主要用 于本基金的阛阓推行、销售、登记结算等各项用度。   投资东谈主不错屡次申购本基金，A类基金份额的申购用度按A类基金份额每笔申购 请求单独计较。   本基金A类基金份额（非待业金客户）的申购费率如下：           申购金额（含申购费）             A 类基金份额申购费率 申购费率   持有A类基金份额的投资东谈主因红利自动再投资而产生的A类基金份额，不收取相 应的申购用度。   本基金对通过基金管理东谈主直销柜台申购A类基金份额的待业金客户实施特定申 购费率。   待业金客户指基本养老基金与照章成立的养老规划筹集的资金过甚投资运营收 益形成的补充养老基金等，具体包括：   如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金管理东谈主可在招 募说明书更新或发布临时公告将其纳入待业金客户范围。   通过基金管理东谈主直销柜台申购本基金A类基金份额的待业金客户特定申购费率 如下表：           申购金额（含申购费）            A 类基金份额特定申购费率 申购费率 50 万元以下                         0.32%                    交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   投资者赎回A类基金份额或C类基金份额收取赎回用度，该用度随基金份额的持 有时刻增多而递减。本基金A类基金份额和C类基金份额的赎回用度由赎回该类基金 份额的基金份额持有东谈主承担，对于持续持有期间少于7天的投资东谈主收取的赎回费全 额计入基金财产，对于持续持有期间大于便是7天的投资东谈主收取的赎回费总额的25% 应归入基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。   本基金A类基金份额的赎回费率如下：              持有期限                   赎回费率 A 类基金 份额的赎  回费率   本基金C类基金份额的赎回费率如下： C 类基金份        持有期限                  赎回费率  额的赎回 7 天以内                           1.5%    费率  7 天以上（含）              0 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息透露办法》的接洽章程在章程媒介上公 告。 场情况制定基金促销规划，针对投资东谈主如期和不如期地开展基金促销行为。在基金 促销行为期间，基金管理东谈主不错按中国证监会要求履行必要手续后，对投资东谈主适应 调低基金销售用度。 以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作表率死守干系法律法例以及监管部 门、自律法令的章程。   （七）申购和赎回的数额和价钱   （1）申购A类基金份额或C类基金份额的灵验份额为净申购金额除以当日该类 基金份额的基金份额净值，灵验份额单元为份，申购份额计较结果按四舍五入方                        交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 法，保留到少许点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （2）A类基金份额或C类基金份额的赎回金额为按试验证明的灵验赎回份额乘 以当日该类基金份额的基金份额净值并扣除相应的用度（如有），赎回金额单元为 元。赎回金额计较结果按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   本基金选拔金额申购的方式。   （1）A类基金份额的申购   申购总金额=请求总金额   净申购金额=申购总金额/（1+申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购总金额－固定申 购用度金额）   申购用度=申购总金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）   申购份额=净申购金额/ T日A类基金份额净值   例四：某投资者（非待业金客户）投资100，000.00元申购本基金的A类基金份 额，假设申购当日A类基金份额净值为1.0400元，申购费率为0.8%，则其可得到的 申购份额为：   申购总金额＝100，000.00元   净申购金额=100，000.00/（1+0.8%）=99，206.35元   申购用度=100，000.00-99，206.35=793.65元   申购份额=99，206.35/1.0400=95，390.72份   即：该投资者（非待业金客户）投资100，000.00元申购本基金的A类基金份 额，假设申购当日A类基金份额净值为1.0400元，则其可得到95，390.72份A类基金 份额。   例五：某待业金客户投资1，000，000.00元通过基金管理东谈主的直销柜台申购本基 金的A类基金份额，假设申购当日A类基金份额净值为1.0400元，申购费率为   申购总金额＝1，000，000.00元   净申购金额=1，000，000.00/（1+0.10%）=999，001.00元                         交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书    申购用度=1，000，000.00-999，001.00=999.00元    申购份额=999，001.00/1.0400=960，577.88份    即：该待业金客户投资1，000，000.00元通过基金管理东谈主的直销柜台申购本基金 的A类基金份额，假设申购当日A类基金份额净值为1.0400元，则其可得到    （2）C类基金份额的申购    如果投资者取舍申购C类基金份额，则申购份额的计较方法如下：    申购总金额=请求总金额    申购份额=申购总金额/T日C类基金份额净值    例六：某投资者投资100，000.00元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C 类基金份额净值为1.0400元，则其可得到的申购份额为：    申购总金额=100，000.00元    申购份额＝100，000.00/1.0400＝96，153.85份    即：投资者投资100，000.00元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基 金份额净值为1.0400元，则其可得到96，153.85份C类基金份额。    本基金选拔“份额赎回”的方式。    （1）A类基金份额的赎回    如果投资者赎回A类基金份额，则赎回金额的计较方法如下：    赎回用度=赎回份额×T日A类基金份额净值×赎回费率    赎回金额=赎回份额×T日A类基金份额净值-赎回用度    例七：某投资者赎回100，000.00份A类基金份额，持有期限为20天，对应的赎 回费率为0.1%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.0160元，则其可得到的赎回金 额为：    赎回用度=100，000.00×1.0160×0.1%＝101.60元    赎回金额=100，000.00×1.0160-101.60＝101，498.40元    即：该投资者赎回100，000份A类基金份额，持有期限为20天，对应的赎回费率 为0.1%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.0160元，则其可得到的赎回金额为    （2）C类基金份额的赎回                        交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书    如果投资者赎回C类基金份额，赎回金额的计较方法如下：    赎回用度=赎回份额×T日C类基金份额净值×赎回费率    赎回金额=赎回份额×T日C类基金份额净值-赎回用度    例八：某投资者赎回100，000.00份C类基金份额，持有期限为20天，对应的赎 回费率为0，假设赎回当日C类基金份额净值是1.0160元，则其可得到的赎回金额 为：    赎回用度=100，000.00×1.0160×0＝0.00元    赎回金额=100，000.00×1.0160-0＝101，600.00元    即：该投资者赎回100，000.00份C类基金份额，持有期限为20天，对应的赎回 费率为0，假设赎回当日C类基金份额净值是1.0160元，则其可得到的赎回金额为    A类基金份额净值＝A类基金份额的基金钞票净值总额/刊行在外的A类基金份额 总额    C类基金份额净值＝C类基金份额的基金钞票净值总额/刊行在外的C类基金份额 总额    本基金T日的基金份额净值在本日收市后计较，并在T＋1日（包括该日）内公 告。遇独特情况，经履行适应轨范，不错适应蔓延计较或公告。本基金A类基金份 额和C类基金份额的基金份额净值的计较，均保留到少许点后4位，少许点后第5位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    （八）断绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购请求： 资东谈主的申购请求。 净值。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额持有东谈主利益的情形。                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 选拔估值技能仍导致公允价值存在症结不确定性时，经与基金托管东谈主协商证明后， 基金管理东谈主应当暂停接受基金申购请求。 额的比例达到或逾越20%，或者变相逃避20%围聚度的。出现上述情形时，基金管理 东谈主有权将上述申购请求通盘或部分证明失败。   发生上述第1、2、3、5、6、8项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受 投资东谈主申购请求时，基金管理东谈主应当根据接洽章程在章程媒介上刊登暂停申购公 告。如果投资东谈主的申购请求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申 购的情况排斥时，基金管理东谈主应实时回答申购业务的办理。  （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回请求或减速支付赎回款 项： 资东谈主的赎回请求或减速支付赎回款项。 净值。 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回请求。 选拔估值技能仍导致公允价值存在症结不确定性时，经与基金托管东谈主协商证明后， 基金管理东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主的赎回请求或延 缓支付赎回款项时，基金管理东谈主应实时报中国证监会备案，已证明的赎回请求，基 金管理东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占 请求总量的比例分派给赎回请求东谈主，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 述情形，按基金合同的干系要求处理。基金份额持有东谈主在请求赎回时可事前取舍将 当日可能未获受理部分给以根除。在暂停赎回的情况排斥时，基金管理东谈主应实时恢 复赎回业务的办理并公告。  （十）多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总额加上基金转 换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金退换中转入请求份额总额后 的余额）逾越前一怒放日的基金总份额的10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的钞票组合景况决定全 额赎回或部分延期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有能力支付投资东谈主的通盘赎回请求时，按 平日赎回轨范实践。   （2）部分延期赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回请求有辛勤或以为 因支付投资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金钞票净值变成较大波动 时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回请求延期办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求 量占赎回请求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主 在提交赎回请求时不错取舍延期赎回或取消赎回。取舍延期赎回的，将自动转入下 一个怒放日连接赎回，直到通盘赎回为止；取舍取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回请求将被根除。延期的赎回请求与下一怒放日赎回请求一并处理，无优先权并 以下一怒放日该类基金份额的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到 通盘赎回为止。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确取舍，投资东谈主未能赎回部分作 自动延期赎回处理。   （3）本基金如发生多数赎回且单个怒放日内单个基金份额持有东谈主请求赎回的 基金份额逾越前一怒放日的基金总份额的20%时，本基金管理东谈主有权采用如下措 施：   对于基金份额持有东谈主当日逾越20%的赎回请求，不错对其赎回请求延期办理。 对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回请求时不错取舍延期赎回或取消赎回。取舍 延期赎回的，将自动转入下一个怒放日连接赎回，直到通盘赎回为止；取舍取消赎                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 回的，当日未获受理的部分赎回请求将被根除。延期的赎回请求与下一怒放日赎回 请求一并处理，无优先权并以下一怒放日该类基金份额的基金份额净值为基础计较 赎回金额，依此类推，直到通盘赎回为止。   对于基金份额持有东谈主未逾越上述比例的部分，基金管理东谈主不错根据前述 “（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有东谈主的 赎回请求一并办理。可是，如基金份额持有东谈主在当日取舍取消赎回，则其当日未获 受理的部分赎回请求将被根除。   （4）暂停赎回：贯串2个怒放日以上（含本数）发生多数赎回，如基金管理东谈主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回请求；已经接受的赎回请求不错减速支付赎回 款项，但不得逾越20个办事日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并延期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者文书 销售机构代为文书等其他方式在3个往来日内文书基金份额持有东谈主，说明接洽处理 方法，并在两日内在章程媒介上刊登公告。  （十一）暂停申购或赎回的公告和从头怒放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金从头怒放申购或赎回公告，并公布最近1个怒放日的各样基金份额净值。 依照《信息透露办法》的接洽章程，最迟于从头怒放日在章程媒介上刊登从头怒放 申购或赎回的公告；也不错根据试验情况在暂停公告中明确从头怒放申购或赎回的 时刻，届时不再另行发布从头怒放的公告。  （十二）基金退换   基金管理东谈主不错根据干系法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与基金 管理东谈主管理的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，干系规 则由基金管理东谈主届时根据干系法律法例及基金合同的章程制定并公告，并提前文书 基金托管东谈主与干系机构。  （十三）基金的非往来过户   基金的非往来过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实践等情形而                   交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 产生的非往来过户以及登记机构招供、相宜法律法例的其它非往来过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。  秉承是指基金份额持有东谈主升天，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实践是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份 额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金登记机 构要求提供的干系府上，对于相宜条件的非往来过户请求按基金登记机构的章程办 理，并按基金登记机构章程的尺度收费。  （十四）基金的转托管  基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照章程的尺度收取转托管费。  （十五）如期定额投资规划  基金管理东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资规划，具体法令由基金管理东谈主另行 章程。投资东谈主在办理如期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管理东谈主在干系公告或更新的招募说明书中所章程的如期定额投资计 划最低申购金额。  （十六）基金份额的冻结息争冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。  （十七）基金份额的转让  在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额持有东谈主通过 中国证监会招供的往来形式或者往来方式进行份额转让的请求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额持有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务法令办理基金份额转让业务。  （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”部分的章程或干系公告。  （十九）其他业务  在不违背法律法例及中国证监会章程的前提下，基金管理东谈主可在对基金份额持 有东谈主利益无本质性不利影响的情形下，办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理东谈主可制定相应的业务法令，并依照《信息透露办法》的接洽章程进行公      交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 告。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                九、基金的投资  （一）投资方向   本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前得回与标的指数相似的总回 报，追求追踪偏离度及追踪错误的最小化。  （二）投资范围   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为了更好地终了投资方向， 本基金还不错投资于具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的国债、 政策性金融债、债券回购、银行进款（包括如期进款、左券进款、文书进款等）、 货币阛阓器具以及法律、法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须符 合中国证监会干系章程）。本基金不投资股票等权益类钞票。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适应程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 例不低于本基金非现金基金钞票的80%；本基金持有的现金或者到期日在一年以内 的政府债券的比例共计不低于基金钞票净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行 适应轨范后，不错谐和上述投资品种的投资比例。  （三）投资标的指数   中债-0-3年政策性金融债指数   异日若出现标的指数不相宜要求（不包括因成份券价钱波动等指数编制方法变 动之外的因素甚而标的指数不相宜要求的情形）、指数编制机构退出等情形，基金 管理东谈主应当自该情形发生之日起十个办事日内向中国证监会说明并提议责罚决策， 如更换基金标的指数、退换运作方式，与其他基金合并或者隔断基金合同等，并在 上述事项表决未通过的，基金合同隔断。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至责罚决策确如期间，基金管理东谈主 应按照指数编制机构提供的最近一个往来日的指数信息死守基金份额持有东谈主利益优 先原则撑持基金投资运作。                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   本基金运作过程中，当标的指数成份券发生彰着负面事件濒临退市或失约风 险，且指数编制机构暂未作出谐和的，基金管理东谈主应当按照持有东谈主利益优先的原 则，履行里面决策轨范后实时对干系成份券进行谐和。   若基金标的指数发生变更，基金事迹相比基准随之变更，由基金管理东谈主根据标 的指数变更情形履行对应适应轨范，并在谐和实施前依照《信息透露办法》的接洽 章程在中国证监会章程媒介上刊登公告。  （四）投资策略   本基金为指数基金，主要选拔抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数 中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或取舍非成份券手脚替代，构造与 标的指数风险收益特征相似的钞票组合，以终了对标的指数的灵验追踪。   在平日阛阓情况下，本基金力图追求日均追踪偏离度的实足值不逾越0.35%， 将年化追踪错误抑制在4%以内。如因标的指数编制法令谐和等其他原因，导致基金 追踪偏离度和追踪错误逾越了上述范围，基金管理东谈主应采用合理措施，幸免追踪误 差进一步扩大。   （1）债券投资组合的构建策略   构建投资组合的过程主要分为三步：离别债券层级、筛选方向组合成份券和逐 要领整建仓。   ①离别债券层级   本基金根据债券的待偿期将标的指数成份券离别层级，按照分层抽样的旨趣， 确定各层级成份券过甚权重。   ②筛选方向组合成份券   分层完成后，本基金在各层级成份券内利用动态最优化或无意抽样等方法筛选 出与各层级总体风险收益特征（举例久期、凸性等）邻近的且流动性较好（主要考 虑刊行限制、日均成交金额、期间成交天数等贪图）的个券组合，或部分投资于非 成份券，以更好的终了对标的指数的追踪。   ③缓缓建仓   本基金将根据试验的阛阓流动特性况和投资契机缓缓建仓。   （2）债券投资组合的谐和策略   ①如期谐和                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   基金管理东谈主将每月评估投资组合举座以及各层级债券与标的指数的偏离情 况，如期对投资组合进行谐和，以确保总体特征与标的指数相似，并缩小追踪误 差。   ②不如期谐和   当发生较大的申购赎回、组合中债券派息、债券到期以及阛阓波动剧烈等情 况，导致投资组合与标的指数出现偏离，本基金将概述探求阛阓流动性、往来成 本、偏离进度等因素，对投资组合进行不如期的动态谐和以缩小追踪错误。   异日，跟着阛阓的发展和基金管理运作的需要，基金管理东谈主不错在不调动投资 方向的前提下，死守法律法例的章程并履行适应轨范后，相应谐和或更新投资策 略，并在招募说明书更新中公告。   （五）投资限制   基金的投资组合应死守以下限制：   （1）本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的80%，其中投资于待偿期 在0至3年（包含3年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金 基金钞票的80%；   （2）本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于 基金钞票净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金钞票净值的 10%， 完全按照接洽指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求章程的比例 限制；   （4）本基金管理东谈主管理的通盘基金持有一家公司刊行的证券，不逾越该证券 的10%，完全按照接洽指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求规 定的比例限制；   （5）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值共计不得逾越基金钞票净值的 比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限钞票的投资；   （6）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手 开展逆回购往来的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 一致；   （7）本基金钞票总值不逾越基金钞票净值的140%；   （8）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（5）、（6）项外，因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并或基金规 模变动、标的指数成份券谐和、标的指数成份券流动性限制等基金管理东谈主之外的因 素甚而基金投资比例不相宜上述章程投资比例的，基金管理东谈主应当在10个往来日内 进行谐和，但中国证监会章程的独特情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同收效之日起发轫。   法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的章程为准。法律法 规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适应轨范后，则 本基金投资不再受干系限制。   为可贵基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往来、阁下证券往来价钱过甚他不正大的证券往来行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程不容的其他行为。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、试验控 制东谈主或者与其有症结历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他症结关联往来的，应当相宜基金的投资方向和投资策略，死守基金份额持有 东谈主利益优先原则，严防利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公 平合理价钱实践。干系往来必须事前得到基金托管东谈主的承诺，并按法律法例给以披 露。症结关联往来应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的沉寂董事 通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述章程，如适用于本基金，基金管                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 理东谈主在履行适应轨范后，本基金可不受上述章程的限制或以变更后的章程为准。  （六）事迹相比基准   中债-0-3年政策性金融债指数收益率*95%+银行活期进款利率（税后）*5%   异日若出现标的指数不相宜要求（不包括因成份券价钱波动等指数编制方法变 动之外的因素甚而标的指数不相宜要求的情形）、指数编制机构退出等情形，基金 管理东谈主应当自该情形发生之日起十个办事日内向中国证监会说明并提议责罚决策， 如更换基金标的指数、退换运作方式，与其他基金合并或者隔断基金合同等，并在 上述事项表决未通过的，基金合同隔断。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至责罚决策确如期间，基金管理东谈主 应按照指数编制机构提供的最近一个往来日的指数信息死守基金份额持有东谈主利益优 先原则撑持基金投资运作。   若基金标的指数发生变更，基金事迹相比基准随之变更，由基金管理东谈主根据标 的指数变更情形履行对应适应轨范，并在谐和实施前依照《信息透露办法》的接洽 章程在中国证监会章程媒介上刊登公告。  （七）风险收益特征   本基金是一只债券型基金，其预期风险与预期收益表面上高于货币阛阓基金， 低于羼杂型基金和股票型基金。本基金为指数型基金，主要选拔抽样复制和动态最 优化的方法追踪标的指数的阐明，具有与标的指数以及标的指数所代表的债券阛阓 相似的风险收益特征。  （八）基金管理东谈主代表基金运用债权东谈主权柄的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。  （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大适度保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接洽管帐师事务所 主张后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。  侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定钞票的处置变现 和支付等对投资者权益有症结影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                  十、基金的财产  （一）基金钞票总值  基金钞票总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收款项及 其他钞票的价值总和。  （二）基金钞票净值  基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。  （三）基金财产的账户  基金托管东谈主根据干系法律法例、表自便文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相沉寂。  （四）基金财产的督察和刑事职责  本基金财产沉寂于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主督察。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产运用请求冻结、扣押或其 他权柄。除照章律法例和《基金合同》的章程刑事职责外，基金财产不得被刑事职责。  基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章落幕、被照章根除或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有钞票产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制实践。                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书              十一、基金钞票的估值  （一）估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券往来形式的往来日以及国度法律法例章程 需要对外透露基金净值的非往来日。  （二）估值对象   基金所领有的债券和其它投资等持续以公允价值计量的金融钞票及欠债。  （三）估值原则   基金管理东谈主在确定干系金融钞票和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业管帐 准则》、监管部门接洽章程。 报价的，除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加谐和地应用于该钞票或负 债的公允价值计量。估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计量的症结 事件的，应选拔最近往来日的报价确定公允价值。有充足字据标明估值日或最近交 易日的报价不可委果响应公允价值的，应答报价进行谐和，确定公允价值。   与上述投资品种不异，但具有不同特征的，应以不异钞票或欠债的公允价值为 基础，并在估值技能中探求不同特征因素的影响。特征是指对钞票出售或使用的限 制等，如果该限制是针对钞票持有者的，那么在估值技能中不应将该限制手脚特征 探求。此外，基金管理东谈主不应试虑因其多量持有干系钞票或欠债所产生的溢价或折 价。 用数据和其他信息维持的估值技能确定公允价值。选拔估值技能确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得干系钞票或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 潜在估值谐和对前一估值日的基金钞票净值的影响在0.25%以上的，应答估值进行 谐和并确定公允价值。  （四）估值方法   本基金所持有的投资品种，按如下原则进行估值：   （1）往来所上市往来或挂牌转让的固定收益品种（另有章程的除外），收用估               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；  （2）往来所上市实行全价往来的债券（可转债除外），收用第三方估值机构提 供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；  （3）往来所上市不存在活跃阛阓的有价证券，选拔估值技能确定公允价值；  （4）对在往来所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情 况下，应以活跃阛阓上未经谐和的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价 未能代表估值日公允价值的情况下，应答阛阓报价进行谐和以证明估值日的公允价 值；对于不存在阛阓行为或阛阓行为很少的情况下，应选拔估值技能确定其公允价 值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未运用回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在彰着各别，未上市期间阛阓利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 保基金估值的平允性。 有各别的，居品将在干系税金谐和日或试验支付日进行相应的管帐处理。 国度最新章程估值。  如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、轨范 及干系法律法例的章程或者未能充分可贵基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对 方，共同查明原因，两边协商责罚。                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   根据接洽法律法例，基金钞票净值计较和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承 担。本基金的基金管帐职责方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金接洽的管帐问 题，如经干系各方在对等基础上充分推敲后，仍无法达成一致的主张，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的计较结果对外给以公布。  （五）估值轨范 基金钞票净值除以当日该类基金份额的余额数目计较，精准到0.0001元，少许点后 第5位四舍五入。基金管理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急谐和机制， 具体可参见干系公告。国度另有章程的，从其章程。   基金管理东谈主于每个办事日计较各样基金份额的基金钞票净值及基金份额净值， 并按章程公告。如遇独特情况，经履行适应轨范，不错适应蔓延计较或公告。 基金合同的章程暂停估值时除外。基金管理东谈主每个办事日对基金钞票估值后，将基 金钞票净值、各样基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后， 由基金管理东谈主依据基金合同和干系法律法例的章程对外公布。  （六）估值子虚的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采用必要、适应、合理的措施确保基金钞票估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值子虚时， 视为基金份额净值子虚。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的纰谬变成估值子虚，导致其他当事东谈主遭受损失的，纰谬的责 任东谈主应当对由于该估值子虚遭受损欠妥事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值子虚处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值子虚的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   对于因技能原因引起的差错，若系同行业现有技能水平无法料念念、无法幸免、 无法挣扎，则属不可抗力，按照下述章程实践。   由于不可抗力原因变成投资东谈主的往来府上灭失或被子虚处理或变成其他子虚                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 等，因不可抗力原因出现估值子虚确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担补偿职责，但因该 估值子虚取得欠妥得利确当事东谈主仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值子虚已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值子虚职责方应实时 和谐各方，实时进行更正，因更正估值子虚发生的用度由估值子虚职责方承担；由 于估值子虚职责方未实时更正已产生的估值子虚，给当事东谈主变成损失的，由估值错 误职责方对径直损失承担补偿职责；若估值子虚职责方已经积极和谐，何况有协助 义务确当事东谈主有充足的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值 子虚职责方应答更正的情况向接洽当事东谈主进行证明，确保估值子虚已得到更正。   （2）估值子虚的职责方对接洽当事东谈主的径直损失负责，分歧转折损失负责， 何况仅对估值子虚的接洽径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值子虚而得回欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值子虚职责方仍应答估值子虚负责。如果由于得回欠妥得利确当事东谈主不返还或不 通盘返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值子虚职责方应 补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得回欠妥得利确当事东谈主享有 要求托付欠妥得利的权柄；如果得回欠妥得利确当事东谈主已经将此部分欠妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其已经得回的补偿额加上已经得回的欠妥得利返还的总 和逾越其试验损失的差额部分支付给估值子虚职责方。   （4）估值子虚谐和选拔尽量回答至假设未发生估值子虚的正确情形的方式。   （5）按法律法例章程的其他原则处理估值子虚。   估值子虚被发现后，接洽确当事东谈主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值子虚发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值子虚发生的 原因确定估值子虚的职责方；   （2）根据估值子虚处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值子虚变成的损失进 行评估；   （3）根据估值子虚处理原则或当事东谈主协商的方法由估值子虚的职责方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值子虚处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值子虚的更正向接洽当事东谈主进行证明。                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   （1）基金份额净值计较出现子虚时，基金管理东谈主应当立即给以纠正，通报基 金托管东谈主，并采用合理的措施防护损失进一步扩大。   （2）子虚偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；子虚偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理东谈主应当公告 并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。  （七）暂停估值的情形 认后，基金管理东谈主应当暂停估值；  （八）基金净值的证明   各样基金份额的基金钞票净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责计较，基金托 管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个怒放日往来收尾后计较当日的各样基金份 额的基金钞票净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结 果复核证明后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主依据基金合同和干系法律法例的规 定对基金净值给以公布。  （九）独特情形的处理 手脚基金钞票估值子虚处理。 送的数据子虚，或国度管帐政策变更、阛阓法令变更等，基金管理东谈主和基金托管东谈主 诚然已经采用必要、适应、合理的措施进行检讨，可是未能发现该子虚而变成的基 金钞票估值子虚，基金管理东谈主、基金托管东谈主免除补偿职责。但基金管理东谈主、基金托 管东谈主应积极采用必要的措施缓慢或排斥由此变成的影响。  （十）实施侧袋机制期间的基金钞票估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户钞票进行估值并透露 主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                十二、基金收益与分派  （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系 用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。  （三）基金收益分派原则 费，各基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同； 益分派，具体分派决策以公告为准，若基金合同收效动怒3个月可不进行收益分 配； 红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不取舍，本 基金默许的收益分派方式是现金分成；基金份额持有东谈主可对其持有的A类基金份额 和C类基金份额分别取舍不同的收益分派方式； 日的任一类基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；  （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。  （五）收益分派决策确切定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 露办法》的章程在章程媒介公告。   法律法例或监管机关另有章程的，从其章程。  （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务法令》实践。  （七）收益分派方式的修改  投资东谈主可至销售机构办理收益分派方式的修改，投资东谈主对本基金不同的基金交 易账户可竖立不同的收益分派方式。  投资东谈主归并日屡次申报收益分派方式变更的，按照《业务法令》实践，最终确 认的收益分派方式以登记机构记录为准。  （八）实施侧袋机制期间的收益分派  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。                    交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书               十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 用。   （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   （1）基金管理东谈主的管理费   本基金的管理费按前一日基金钞票净值的0.15%年费率计提。管理费的计较方 法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H为逐日应计提的基金管理费   E为前一日的基金钞票净值   基金管理费逐日计提，按月支付，经基金管理东谈主授权后，由基金托管东谈主根据与 基金管理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初5个办事日内、按照指定的账户旅途 进行资金支付，基金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。   若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚而无法按时支付的，顺延至最近可支付 日支付。   （2）基金托管东谈主的托管费   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的0.05%年费率计提。托管费的计较方 法如下：                    交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   H＝E×0.05%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金钞票净值   基金托管费逐日计提，按月支付，经基金管理东谈主授权后，由基金托管东谈主根据与 基金管理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初5个办事日内、按照指定的账户旅途 进行资金支付，基金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。   若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚而无法按时支付的，顺延至最近可支付 日支付。   （3）C类基金份额的销售服务费   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一日C 类基金份额的基金钞票净值的0.1%年费率计提。计较方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金钞票净值   C类基金份额的销售服务费逐日计提，按月支付，经基金管理东谈主授权后，由基 金托管东谈主根据与基金管理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初5个办事日内、按照 指定的账户旅途进行资金支付，基金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节 沐日、休息日或不可抗力甚而无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   C类基金份额的销售服务费将有益用于本基金的推行、销售与基金份额持有东谈主 服务。   （4）上述“（一）基金用度的种类”中第3－8项、第10项用度，根据接洽法 规及相应左券章程，按用度试验支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产 中支付。   （1）申购费   本基金申购费的费率水平、计较公式和收取方式详见“基金份额的申购与赎 回”一章。   （2）赎回费   本基金赎回费的费率水平、计较公式和收取方式详见“基金份额的申购与赎 回”一章。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  （三）不列入基金用度的面容  下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。  （四）实施侧袋机制期间的基金用度  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户接洽的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户钞票变现后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取管理 费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的章程。  （五）基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。  基金财产投资的干系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣缴 义务东谈主按照国度接洽税收征收的章程代扣代缴。                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书               十四、基金的管帐与审计  （一）基金管帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》收效少于2个月，不错并入下一个管帐年度披 露； 计核算，按照接洽章程编制基金管帐报表； 以书面方式证明。  （二）基金的年度审计 和国证券法》章程的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需依照《信息透露办法》的章程在章程媒介公告。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                十五、基金的信息透露   （一）本基金的信息透露应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息透露办法》、                                      《流动性风险 管理章程》、《基金合同》过甚他接洽章程。干系法律法例对于信息透露的章程发生变化时，本 基金从其最新章程。   （二）信息透露义务东谈主   本基金信息透露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律、行政法例和中国证监会章程的当然东谈主、法东谈主和作歹东谈主 组织。   本基金信息透露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为压根起点，按照法律法 规和中国证监会的章程透露基金信息，并保证所透露信息的委果性、准确性、完竣 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息透露义务东谈主应当在中国证监会章程时刻内，将应予透露的基金信息 通过相宜中国证监会章程条件的宇宙性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息披 露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介透露，并保证基金投 资者莽撞按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开透露的信息府上。   （三）本基金信息透露义务东谈主承诺公开透露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开透露的信息应选拔华文文本。如同期选拔外文文本的，基金信息透露义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开透露的信息选拔阿拉伯数字；除格外说明外，货币单元为东谈主民币 元。   （五）公开透露的基金信息   公开透露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权柄、义务关系，明确基                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 金份额持有东谈主大会召开的法令及具体轨范，说明基金居品的特性等触及基金投资者 症结利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大适度地透露影响基金投资者决策的通盘事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息透露 及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生 症结变更的，基金管理东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在章程 网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基 金隔断运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管左券是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产督察及基金运 作监督等行为中的权柄、义务关系的法律文献。   （4）基金居品府上概如若基金招募说明书的撮要文献，用于向投资者提供简 明的基金撮要信息。《基金合同》收效后，基金居品府上撮要的信息发生症结变更 的，基金管理东谈主应当在三个办事日内，更新基金居品府上撮要，并登载在章程网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品府上撮要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东谈主不再更新基金居品府上概 要。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的三日前，将 基金份额发售公告、基金招募说明书辅导性公告和《基金合同》辅导性公告登载在 章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品府上撮要、《基金 合同》和基金托管左券登载在章程网站上，并将基金居品府上撮要登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管左券登载在 网站上。   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在透露 招募说明书确当日登载于章程媒介上。   基金管理东谈主应当在收到中国证监会证明文献的次日在章程媒介上登载《基金合 同》收效公告。   《基金合同》收效后，在发轫办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 至少每周在章程网站分别透露一次A类基金份额和C类基金份额所对应的基金份额净 值和基金份额累计净值。   在发轫办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个怒放日的 次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点分别透露怒放日的A类基金 份额和C类基金份额所对应的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在章程网站透露半年 度和年度临了一日A类基金份额和C类基金份额所对应的基金份额净值和基金份额累 计净值。   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息透露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的计较方式及接洽申购、赎回费率，并保证投资者莽撞在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。   基金管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度说明，将年度 说明登载在章程网站上，并将年度说明辅导性公告登载在章程报刊上。基金年度报 告中的财务管帐说明应当经过相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所 审计。   基金管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期说明，将中 期说明登载在章程网站上，并将中期说明辅导性公告登载在章程报刊上。   基金管理东谈主应当在季度收尾之日起15个办事日内，编制完成基金季度说明，将 季度说明登载在章程网站上，并将季度说明辅导性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》收效不及2个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度说明、中期 说明或者年度说明。   如说明期内出现单一投资者持有基金份额达到或逾越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在如期说明“影响投资者决策的其 他症结信息”项下透露该投资者的类别、说明期末持有份额及占比、说明期内持有 份额变化情况及本基金的专有风险，中国证监会认定的独特情形除外。   基金管理东谈主应当在基金年度说明和中期说明中透露基金组合伙产情况过甚流动 性风险分析等。                   交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   本基金发生症结事件，接洽信息透露义务东谈主应当依照《信息透露办法》的章程 编制临时说明书，并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称症结事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 症结影响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》隔断、基金计帐；   （3）退换基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事 务所；   （5）基金管理东谈主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管理东谈主变更持有百分之五以上股权的鞭策、基金管理东谈主的试验抑制 东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金管理东谈主的高档管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主有益基金托管部门 负责东谈主发生变动；   （10）基金管理东谈主的董事在最近12个月内变更逾越百分之五十，基金管理东谈主、 基金托管东谈主有益基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动逾越百分之三 十；   （11）触及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东谈主或其高档管理东谈主员、基金司理因基金管理业务干系步履受到 症结行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其有益基金托管部门负责东谈主因基金托管业 务干系步履受到症结行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、 试验抑制东谈主或者与其有症结历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他症结关联往来事项，但中国证监会另有章程的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提尺度、计提 方式和费率发生变更；                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   （16）任一类基金份额净值计价子虚达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金发轫办理申购、赎回；   （18）本基金发生多数赎回并延期办理；   （19）本基金贯串发生多数赎回并暂停接受赎回请求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回请求或从头接受申购、赎回请求；   （21）发生触及基金申购、赎回事项谐和或潜在影响投资者赎回等症结事项 时；   （22）基金管理东谈主选拔舞动订价机制进行估值；   （23）本基金增多或谐和基金份额类别；   （24）本基金推出新业务或服务；   （25）《基金合同》收效后，贯串30、40、45个办事日出现基金份额持有东谈主数 量动怒200东谈主或者基金钞票净值低于5000万元情形，基金管理东谈主应当发布辅导性公 告；   （26）基金信息透露义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价 格产生症结影响的其他事项或中国证监会章程和基金合同约定的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在阛阓富贵传的音讯 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东谈主权益的，干系信息透露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开清爽。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会，基金管理东谈主、基金托管东谈主 对基金份额持有东谈主大会决定的事项不照章履行信息透露义务的，召集东谈主应当履行相 关信息透露义务。   本基金实施侧袋机制的，干系信息透露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的章程进行信息透露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的章程。   基金合同隔断的，基金管理东谈主应当照章组织计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐说明。计帐说明应当经过相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 所审计，并由讼师事务所出具法律主张书。计帐小组应当将计帐说明登载在章程网 站上，并将计帐说明辅导性公告登载在章程报刊上。  （六）信息透露事务管理  基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息透露管理轨制，指定有益部门及高 级管理东谈主员负责管理信息透露事务。  基金信息透露义务东谈主公开透露基金信息，应当相宜中国证监会干系基金信息披 露内容与阵势准则等法例的章程。  基金托管东谈主应当按照干系法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金管理东谈主编制的基金钞票净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期说明、更新的招募说明书、基金居品府上撮要、基金计帐说明等干系基金 信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子证明。  基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中取舍透露信息的报刊。基金管理 东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金信息，并保 证干系报送信息的委果、准确、完竣、实时。  基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在章程媒介上透露信息外，还不错根据需要在 其他大家媒介透露信息，可是其他大家媒介不得早于章程媒介透露信息，何况在不 同媒介上透露归并信息的内容应当一致。  为基金信息透露义务东谈主公开透露的基金信息出具审计说明、法律主张书的专科 机构，应当制作办事底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》隔断后十年。  基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求透露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主普及信息透露服务的质料。具体要求应当相宜中国证监 会及自律法令的干系章程。前述自主透露如产生信息透露用度，该用度不得从基金 财产中列支。  （七）信息透露文献的存放与查阅  照章必须透露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法例 章程将信息置备于各自办公形式，供社会公众查阅、复制。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                  十六、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大适度保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接洽管帐师事务所 主张后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个办事日内聘用 侧袋机制启用日发表主张且相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进 行审计并透露专项审计主张。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，证明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购请求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账户的赎回 请求并支付赎回款项。 同期，基金管理东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主袋账 户份额。多数赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回请求逾越前一怒放日主袋 账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金 管理东谈主计较各项投资运作贪图和基金事迹贪图时仅需探求主袋账户钞票。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往来日内完成对主袋账户投资 组合的谐和，因钞票流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定钞票处置变现之外的其他投资操作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理东谈主和基金托管东谈主应答主袋账户钞票进行估值 并透露主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 算应相宜《企业管帐准则》的干系要求。  （五）实施侧袋账户期间的基金用度 基数计提。 方可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。  （六）侧袋账户中特定钞票的处置变现和支付  特定钞票以可出售、可转让、回答往来等方式回答流动性后，基金管理东谈主应当 按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采用将特定钞票给以处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，无论侧袋账户钞票是否通盘完成变现，基金管理东谈主都应当 实时向侧袋账户通盘份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户钞票无法 一次性完成处置变现，基金管理东谈主在每次处置变现后均应按照干系法律法例要求及 时发布临时公告。  侧袋账户钞票通盘完成变现并隔断侧袋机制后，基金管理东谈主应实时聘用相宜 《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并透露专项审计主张。  （七）侧袋机制的信息透露  在启用侧袋机制、处置特定钞票、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生症结影响的事项后基金管理东谈主应实时发布临时公告。  基金管理东谈主应按照招募说明书“基金的信息透露”部分章程的基金净值信息披 露方式和频率透露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停披 露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当在基金如期说明中透露说明期内侧袋账户 干系信息，基金如期说明中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事 务所对基金年度说明进行审计时，应答说明期内基金侧袋机制运行干系的管帐核算 和年度说明透露等发表审计主张。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书               十七、风险揭示   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种恒久投资器具，其主邀功能是漫衍 投资，责骂投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等莽撞提 供固定收益预期的金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资 所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能濒临多样风险，既包括阛阓风险，也包括基金自身 的管理风险、技能风险和合规风险等。多数赎回风险是怒放式基金所专有的一种风 险，即当单个怒放日基金的净赎回请求（赎回请求份额总额加上基金退换中转出申 请份额总额后扣除申购请求份额总额及基金退换中转入请求份额总额后的余额）超 过上一怒放日基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回持有的通盘基 金份额。   基金分为股票型基金、羼杂型基金、债券型基金、货币阛阓基金等不同类型， 投资东谈主投资不同类型的基金将得回不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一 般来说，基金的收益预期越高，投资东谈主承担的风险也越大。   投资东谈主应当进展阅读《基金合同》、《招募说明书》、基金居品府上撮要等基金 法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资宗旨、投资期限、投资经 验、钞票景况等判断基金是否和投资东谈主的风险承受能力相适合。   投资东谈主应当充分了解基金如期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。如期定 额投资是引导投资东谈主进行恒久投资、平均投资成本的一种浅薄易行的投资方式。但 是如期定额投资并不可逃避基金投资所固有的风险，不可保证投资东谈主得回收益，也 不是替代储蓄的等效理解方式。   因拆分、分成等步履导致基金份额净值变化，不会调动基金的风险收益特征， 不会责骂基金投资风险或提高基金投资收益。以1元启动面值开展基金召募或因拆 分、分成等步履导致基金份额净值谐和至1元启动面值或1元近邻，在阛阓波动等因 素的影响下，基金投资仍有可能出现耗损或基金净值仍有可能低于启动面值。   基金管理东谈主承诺以憨厚信用、严慎戮力的原则管理和运用基金钞票，但不保证 投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理东谈主管理的其他基金的事迹不 组成对本基金事迹阐明的保证。基金管理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自夸”原 则，在作念出投资决策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 自行职守。  基金份额持有东谈主须了解并承受以下风险：  （一）阛阓风险  证券阛阓价钱因受到经济因素、政事因素、投资激情和往来轨制等多样因素的 影响而引起的波动，将对基金收益水平产生潜在风险，主要包括： 展政策等）和证券阛阓监管政策发生变化，导致阛阓价钱波动而产生风险。 的特色，宏不雅经济运行景况将对质券阛阓的收益水平产生影响，从而对基金收益造 成影响。 纯厚接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债 券和债券回购，其收益水平会受到利率变化和货币阛阓供求景况的影响。 不可履行合约章程的其它义务，或者其信用品级责骂，将会导致债券价钱下降，进 而变成基金钞票损失，从而产生风险。 胀，基金投资于证券所得回的收益可能会被通货扩张对消，从而使基金的试验收益 下降，影响基金钞票的保值升值。 决策出现偏差。 有的债券价钱会高潮，而基金将投资于固定收益类金融器具所得的利息收入进行再 投资将得回较低的收益率，再投资的风险加大；反之，当阛阓利率上升时，基金所 持有的债券价钱会下降，利率风险加大，可是利息的再投资收益会上升。 一定的风险。债券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险， 其中，信用风险指回购往来中往来敌手在回购到期时，不可偿还通盘或部分证券或 价款，变成基金净值损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购利率大于 债券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，甚而整个组合风               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 险放大的风险；而波动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对基金组合收益进 行放大的同期，也对基金组合的波动性（尺度差）进行了放大，即基金组合的风险 将会加大。回购比例越高，风险线路进度也就越高，对基金净值变成损失的可能性 也就越大。  （二）管理风险   在基金管理运作过程中基金管理东谈主的常识、教会、判断、决策、技能等，会影 响其对信息的占有和对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。 因此，本基金的收益水平与基金管理东谈主的管理水平、管理妙技和管理技能等干系性 较大，本基金可能因为基金管理东谈主的因素而影响基金收益水平。  （三）流动性风险   本基金属于怒放式基金，在基金的整个怒放日，基金管理东谈主都有义务接受投资 东谈主的赎回。如果基金钞票不可飞速革新成现金，或者变现为现金时使资金净值产生 不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生多数赎回时，如果基金 钞票变现能力差，可能会产生基金仓位谐和的辛勤，导致流动性风险，可能影响基 金份额净值。   本基金选拔怒放方式运作，基金管理东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时刻为上海证券往来所、深圳证券往来所的平日往来日的往来时刻，但基 金管理东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回 时除外。基金管理东谈主可根据试验情况照章决定本基金发轫办理申购的具体日历，具 体业务办理时刻在申购发轫公告中章程。基金管理东谈主自基金合同收效之日起不逾越   本基金的投资阛阓主要为证券往来所、宇宙银行间债券阛阓等流动性较好的规 范型往来形式，主要投资对象为具有邃密流动性的金融器具，概述评估在平日阛阓 环境下本基金的流动性风险适中。   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总额加上基金转 换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金退换中转入请求份额总额后 的余额）逾越前一怒放日的基金总份额的10%，即以为是发生了多数赎回。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   当基金出现多数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的钞票组合景况决定全 额赎回或部分延期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有能力支付投资东谈主的通盘赎回请求时，按 平日赎回轨范实践。   （2）部分延期赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回请求有辛勤或以为 因支付投资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金钞票净值变成较大波动 时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回请求延期办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求 量占赎回请求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主 在提交赎回请求时不错取舍延期赎回或取消赎回。取舍延期赎回的，将自动转入下 一个怒放日连接赎回，直到通盘赎回为止；取舍取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回请求将被根除。延期的赎回请求与下一怒放日赎回请求一并处理，无优先权并 以下一怒放日该类基金份额的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到 通盘赎回为止。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确取舍，投资东谈主未能赎回部分作 自动延期赎回处理。   （3）本基金如发生多数赎回且单个怒放日内单个基金份额持有东谈主请求赎回的 基金份额逾越前一怒放日的基金总份额的20%时，本基金管理东谈主有权采用如下措 施：   对于基金份额持有东谈主当日逾越20%的赎回请求，不错对其赎回请求延期办理。 对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回请求时不错取舍延期赎回或取消赎回。取舍 延期赎回的，将自动转入下一个怒放日连接赎回，直到通盘赎回为止；取舍取消赎 回的，当日未获受理的部分赎回请求将被根除。延期的赎回请求与下一怒放日赎回 请求一并处理，无优先权并以下一怒放日该类基金份额的基金份额净值为基础计较 赎回金额，依此类推，直到通盘赎回为止。   对于基金份额持有东谈主未逾越上述比例的部分，基金管理东谈主不错根据前述 “（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有东谈主的 赎回请求一并办理。可是，如基金份额持有东谈主在当日取舍取消赎回，则其当日未获 受理的部分赎回请求将被根除。   （4）暂停赎回：贯串2个怒放日以上（含本数）发生多数赎回，如基金管理东谈主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回请求；已经接受的赎回请求不错减速支付赎回                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 款项，但不得逾越20个办事日，并应当在章程媒介上进行公告。   本基金在濒临大限制赎回的情况下有可能因为无法变现变成流动性风险。   如果出现流动性风险，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公 平对待的前提下，可实施备用的流动性风险管理器具，包括但不限于延期办理多数 赎回请求、暂停接受赎回请求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、舞动订价、 暂停基金估值、实施侧袋机制等，手脚特定情形下基金管理东谈主流动性风险管理的辅 助措施，同期基金管理东谈主应时刻严防可能产生的流动性风险，对流动性风险进行日 常监控，保护基金份额持有东谈主的利益。当实施备用的流动性风险管理器具时，有可 能无法按基金合同约定的时限支付赎回款项。   侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定钞票分离至有益的侧袋账户进 行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，宗旨在于灵验隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手透露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和退换，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启 用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其 对应特定钞票的变当前刻具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能 大幅低于启用侧袋机制时的特定钞票的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不透露侧袋账户份额的净值，即便基金管理东谈主在 基金如期说明中透露说明期末特定钞票可变现净值或净值区间的，也不手脚特定资 产最终变现价钱的承诺，因此对于特定钞票的公允价值和最终变现价钱，基金管理 东谈主不承担任何保证和承诺的职责。   基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东谈主计较各项投资运作贪图和基金事迹贪图时仅需考 虑主袋账户钞票，基金事迹贪图应当以主袋账户钞票为基准，因此本基金透露的业 绩贪图不可响应特定钞票的真不二价值及变化情况。  （四）往来敌手失约风险   往来敌手失约风险是指当债券或债券回购等往来敌手失约时，将径直导致基金 钞票的损失，或导致基金不可实时收拢阛阓契机，对投资收益产生影响。  （五）本基金的专有风险                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  （1）标的指数下落的风险  标的指数成份券的价钱可能受到政事因素、经济因素、投资者激情和往来轨制 等多样因素的影响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化，产生 风险。  （2）标的指数计较出错的风险  指数编制方法的谬误可能导致标的指数的阐明与总体阛阓阐明产生各别，从而 使基金收益发生变化。同期，标的指数许可方分歧指数的实时性、完竣性和准确性 作念出任何承诺。标的指数值可能出现子虚，投资者若参考指数值进行投资决策可能 导致损失。  （3）标的指数变更的风险  尽管可能性很小，但根据基金合同章程，如出现变更标的指数的情形，本基金 将变更标的指数。基于原标的指数的投资政策将会调动，投资组合将随之谐和，基 金的收益风险特征将与新的标的指数保持一致，投资者须承担此项谐和带来的风险 与成本。  基金在追踪标的指数时由于多样原因导致基金的事迹阐明与标的指数阐明之间 可能产生各别，主要影响因素可能包括：  （1）本基金主要选拔抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数中具有 代表性和流动性的成份券和备选成份券，或取舍非成份券手脚替代，构造与标的指 数风险收益特征相似的钞票组合，基金投资组合与标的指数组成可能存在各别，从 而可能导致基金试验收益率与标的指数收益率产生偏离；  （2）在标的指数编制中，债券利息计较再投资收益，而基金再投资中未必能 得回不异的收益率；  （3）标的指数谐和成份券时，基金在相应的组合谐和中可能暂时扩大与标的 指数的组成各别，而且会产生相应的往来成本。  （4）基金运作过程中发生的用度，包括往来成本、阛阓冲击成本、管理费和 托管费等，可能导致本基金在追踪标的指数时产生收益上的偏离；  （5）基金发生申购或赎回时将带来一定的现金流或变现需求，当债券阛阓流 动性不实时，或受银行间债券阛阓债券往来起点的限制，本基金投资组合濒临一定                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 进度的追踪偏离风险；   （6）在指数化投资过程中，基金管理东谈主对指数基金的管理能力举例追踪标的 指数的技能妙技、买入卖出的时机取舍等都会对本基金的收益产生影响，从而影响 本基金对事迹相比基准的追踪进度。   标的指数并不可完全代表整个债券阛阓。标的指数成份券的平均禀报率与整个 债券阛阓的平均禀报率可能存在偏离。   在平日阛阓情况下，本基金力图追求日均追踪偏离度的实足值不逾越0.35%， 将年化追踪错误抑制在4%以内。但因标的指数编制法令谐和或其他因素可能导致跟 踪错误逾越上述范围，本基金净值阐明与指数价钱走势可能发生较大偏离。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和可贵，异日指数编制机构可能 由于多样原因住手对标的指数的管理和可贵，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个办事日内向中国证监会说明并提议责罚决策，如更换基金标的指 数、退换运作方式，与其他基金合并或者隔断基金合同等，并在6个月内召集基金 份额持有东谈主大会进行表决，基金份额持有东谈主大会未得手召开或就上述事项表决未通 过的，基金合同隔断。投资东谈主将濒临更换基金标的指数、退换运作方式，与其他基 金合并或者隔断基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至责罚决策确如期间，基金管理东谈主 应按照指数编制机构提供的最近一个往来日的指数信息死守基金份额持有东谈主利益优 先原则撑持基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数阐明 与干系阛阓阐明有在各别，影响投资收益。   成份券可能因多样原因临时或恒久停牌。发生停牌时，基金可能濒临因无法及 时谐和投资组合而导致追踪偏离度和追踪错误扩大的风险。   基金可能濒临因成份券刊行东谈主不可按时支付债券利息或偿还本金，从而带来损 失的风险。   本基金运作过程中，当标的指数成份券发生彰着负面事件濒临失约风险，且指 数编制机构暂未作出谐和的，基金管理东谈主应当按照基金份额持有东谈主利益优先的原                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 则，履行里面决策轨范后实时对干系成份券进行谐和，由此可能影响投资者的投资 损益并使基金产生追踪偏离度和追踪错误。   （1）政策性银行改制后的信用风险，若异日政策性银行进行改制，政策性金 融债的性质有可能发生较大变化，债券信用品级也可能相应谐和，基金投资可能面 临一定信用风险；   （2）政策性金融债流动性风险，政策性金融债阛阓投资者步履具有一定趋同 性，在顶点阛阓环境下可能围聚买入或卖出，存在流动性风险；   （3）投资者围聚度风险，政策性金融债刊行东谈主较为单一，若单一主体发生重 大事项变化，可能对基金净值阐明产生较大影响。 东谈主或者基金钞票净值低于5000万元情形的，基金合同隔断，不需召开基金份额持有 东谈主大会。  （六）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节接洽风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券阛阓宽绰规章等作念出的概述性形色，代表了一般阛阓情况下本基金的恒久 风险收益特征。销售机构(包括基金管理东谈主直销机构和其他销售机构)根据干系法律 法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构选拔的评价方法不同，因此销售机构 的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资者在购 买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与居品风险之间的匹配检修。  （七）其他风险 完善产生的风险； 平，从而带来风险；                   交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书       十八、基金合同的变更、隔断与基金财产的计帐  （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例章程和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管 东谈主承诺后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后依照《信息透露办法》的章程在章程媒介公告。  （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行干系轨范后，《基金合同》应当隔断： 托管东谈主贯串的； 之外的因素甚而标的指数不相宜要求的情形）、指数编制机构退出等情形，基金管 理东谈主召集基金份额持有东谈主大会对责罚决策进行表决，基金份额持有东谈主大会未得手召 开或就上述事项表决未通过的；  （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐说明；   （5）聘用管帐师事务所对计帐说明进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律主张书；   （6）将计帐说明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余钞票的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的通盘剩余钞票扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分派。  （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的接洽症结事项须实时公告；基金财产计帐说明经相宜《中华东谈主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐说明报中国证监会备案后5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐说明登载 在章程网站上，并将计帐说明辅导性公告登载在章程报刊上。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例章程的最低期 限。                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书              十九、 基金合同内容撮要  （一）基金份额持有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权柄与义务  （1）根据《基金法》、《运作办法》过甚他接洽章程，基金管理东谈主的权柄包括 但不限于： 理基金财产； 其他用度； 反了《基金合同》及国度接洽法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采 取必要措施保护基金投资者的利益； 得《基金合同》章程的用度； 其他法律步履； 务的外部机构； 回、退换等的业务法令；                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  （2）根据《基金法》、《运作办法》过甚他接洽章程，基金管理东谈主的义务包括 但不限于： 的发售、申购、赎回和登记事宜； 金财产； 营方式管理和运作基金财产； 所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互沉寂，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资； 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产； 相宜《基金合同》等法律文献的章程，按接洽章程计较并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价钱； 义务； 《基金合同》过甚他接洽章程另有章程外，在基金信息公开透露前应予心事，不向 他东谈主露出； 配基金收益；                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 料不低于法律法例章程的最低期限； 投资者莽撞按照《基金合同》章程的时刻和方式，随时查阅到与基金接洽的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到接洽府上的复印件； 和分派； 知基金托管东谈主； 时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除； 管东谈主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有东谈主利益 向基金托管东谈主追偿； 务的步履承担职责； 律步履； 效，基金管理东谈主承担因召募步履而产生的债务和用度，将已召募资金并加计银行同 期活期进款利息在基金召募期收尾后30日内退还基金认购东谈主；   （1）根据《基金法》、《运作办法》过甚他接洽章程，基金托管东谈主的权柄包括 但不限于： 基金财产；                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 其他用度； 同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成症结损失的情形， 应呈报中国证监会，并采用必要措施保护基金投资者的利益； 基金办理证券往来资金计帐；  （2）根据《基金法》、《运作办法》过甚他接洽章程，基金托管东谈主的义务包括 但不限于： 的练习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜； 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财 产相互沉寂；对所托管的不同的基金分别竖立账户，沉寂核算，分账管理，保证不 同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面相互沉寂； 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产； 合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜； 外，在基金信息公开透露前给以心事，不得向他东谈主露出； 购、赎回价钱；               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 金管理东谈主在各症结方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；如果基金管 理东谈主有未实践《基金合同》章程的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采用了适应的 措施； 规章程的最低期限； 款项； 或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 配； 行业监督管理机构，并文书基金管理东谈主； 不因其退任而免除； 基金管理东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金管理东谈主追偿；  基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得本基金基金份额，即成为本基金基金份额持有 东谈主和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主 手脚《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  归并类别每份基金份额具有同等的正当权益。  （1）根据《基金法》、《运作办法》过甚他接洽章程，基金份额持有东谈主的权柄                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 包括但不限于： 份额； 事项运用表决权； 告状讼或仲裁；  （2）根据《基金法》、《运作办法》过甚他接洽章程，基金份额持有东谈主的义务 包括但不限于： 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 职责； 则； 充，并保证其委果性；                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  （二）基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的轨范和法令  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。  （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会，法 律法例、基金合同或中国证监会另有章程的除外： 东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就归并事项书面要求召开 基金份额持有东谈主大会； 东谈主大会的事项。  （2）在法律法例章程和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有东谈主利益 无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额持有东谈主大会：                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 回费率、在对现有基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响的前提下变更收费方式； 同》进行修改； 触及《基金合同》当事东谈主权柄义务关系发生症结变化； 影响的前提下，基金推出新业务或服务； 不利影响的前提下，谐和本基金份额类别的竖立、住手现有基金份额的销售对基金 份额分类办法及法令进行谐和； 基金管理东谈主、登记机构、销售机构谐和接洽基金认购、申购、赎回、退换、收益分 配、非往来过户、转托管等业务的法令； 则基金管理东谈主在履行适应轨范后将本基金退换为该基金的逢迎基金，并相应修改 《基金合同》； 形。   （1）除法律法例章程或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东谈主大会由基 金管理东谈主召集；   （2）基金管理东谈主未按章程召集或不可召集时，由基金托管东谈主召集；   （3）基金托管东谈主以为有必要召开基金份额持有东谈主大会的，应当向基金管理东谈主 提议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书 面文书基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金管理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并文书基金管理东谈主，基金管理东谈主应 当配合；   （4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主就归并事项书面要求 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当自收                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文书提议提议的基金份额持有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金管理东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍 以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面 提议之日起10日内决定是否召集，并书面文书提议提议的基金份额持有东谈主代表和基 金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并文书 基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合；   （5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主就归并事项要求召开 基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国 证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金管理东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得破碎、过问；   （6）基金份额持有东谈主会议的召集东谈主负责取舍确定开会时刻、方位、方式和权 益登记日。   （1）召开基金份额持有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前30日，在章程媒介公 告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容： 效期限等）、投递时刻和方位；   （2）采用通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议文书 中说明本次基金份额持有东谈主大会所采用的具体通信方式、托福的公证机关过甚接洽 方式和接洽东谈主、表决主张寄交的截止时刻和收取方式。   （3）如召集东谈主为基金管理东谈主，还应另行书面文书基金托管东谈主到指定方位对表 决主张的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管理东谈主到               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 指定方位对表决主张的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面 文书基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定方位对表决主张的计票进行监督。基金管理东谈主 或基金托管东谈主拒不派代表对表决主张的计票进行监督的，不影响表决主张的计票效 力。   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。   （1）现场开会。由基金份额持有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权托福评释录用 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有 东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同 时相宜以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程： 基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福评释相宜法律法例、《基金合同》和 会议文书的章程，何况持有基金份额的凭证与基金管理东谈主理有的登记府上相符； 的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若 到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的 二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6个 月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有 东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日基 金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东谈主将其对表决事项的投票以会议 文书载明的体式或基金合同约定的其他方式在表决截止日昔时投递至召集东谈主指定的 地址或系统。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 干系辅导性公告； 基金管理东谈主）到指定方位对表决主张的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文书                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 章程的方式收取基金份额持有东谈主的表决主张；基金托管东谈主或基金管理东谈主经文书不参 加收取表决主张的，不影响表决遵守； 所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若 本东谈主径直出具表决主张或授权他东谈主代表出具表决主张的基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额 持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表基金总份额三分之一以上 （含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具表决主张或授权他东谈主代表出具表决意 见； 决主张的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决主张的代理东谈主出 具的托福东谈主理有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福评释相宜法律法例、 《基金合同》和会议文书的章程，并与基金登记机构记录相符。   （3）在法律法例和监管机关允许的情况下，经会议文书载明，本基金可选拔 网络、电话、短信等其他非书面方式由基金份额持有东谈主向其授权代表进行授权；本 基金亦可选拔网络、电话、短信等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结 合的方式召开基金份额持有东谈主大会并表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议通 知中列明，会议轨范比照现场开会和通信方式开会的轨范进行。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的症结事项，如《基金合同》的症结修 改、决定隔断《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并 （法律法例、基金合同和中国证监会另有章程的除外）、法律法例及《基金合同》 章程的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会推敲的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召聚首议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事轨范                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   在现场开会的方式下，领先由大会主理东谈主按照下列第7条章程轨范确定和公布 监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经推敲后进行表决，并形成大会决议。大会 主理东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主理大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基金管理东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持 表决权的50%以上（含50%）选举产生别称基金份额持有东谈主或代理东谈主手脚该次基金份 额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主 大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份评释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓 名（或单元称呼）和接洽方式等事项。   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前30日公布提案，在所文书的表决截止 日历后2个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计通盘灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和格外决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第（2）项所章程的须 以格外决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）格外决议，格外决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。退换基金运作方式、更换基 金管理东谈主或者基金托管东谈主、隔断《基金合同》、本基金与其他基金合并（法律法 规、《基金合同》和中国证监会另有章程的除外）以格外决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据评释，不然提交符 合会议文书中章程的证明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头相宜 会议文书章程的表决主张视为灵验表决，表决主张粗率不清或相互矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决主张的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  基金份额持有东谈主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。  （1）现场开会 当在会议发轫后晓示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持 有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有 东谈主自行召集或大会诚然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金管理东谈主或基金托 管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议发轫后晓示在出席会 议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管 理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。 布计票结果。 不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进行从头清 点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主理东谈主应当就地公布从头盘点结果。 的，不影响计票的遵守。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决主张的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。法律法例另有章程的，从 其章程。  基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起依照《信息透露办法》的章程在章程媒 介上公告。如果选拔通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须 将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。                    交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实践收效的基金份额持有东谈主大 会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理东谈主、 基金托管东谈主均有经管力。   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若干系基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或 代表的基金份额或表决权相宜该等比例：   （1）基金份额持有东谈主运用提议权、召集权、提名权所需单独或共计代表干系 基金份额10%以上（含10%）；   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登 记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）；   （3）通信开会的径直出具表决主张或授权他东谈主代表出具表决主张的基金份额 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之 一）；   （4）在参与基金份额持有东谈主大会投票的基金份额持有东谈主所持有的基金份额小 于在权益登记日干系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会 召开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东谈主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参 与基金份额持有东谈主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的50%以上 （含50%）选举产生别称基金份额持有东谈主或代理东谈主手脚该次基金份额持有东谈主大会的 主理东谈主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过；   （7）格外决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过。   归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。 等章程，但凡径直援用法律法例或监管法令的部分，如将来法律法例或监管法令修                   交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 改导致干系内容被取消或变更的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告 后，可径直对本部天职容进行修改和谐和，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。  （三）基金合同清除和隔断的事由、轨范   （1）变更基金合同触及法律法例章程或本基金合同约定应经基金份额持有东谈主 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例章程 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金 托管东谈主承诺后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东谈主大会决议自收效后方可实践， 自决议收效后依照《信息透露办法》的章程在章程媒介公告。   有下列情形之一的，经履行干系轨范后，《基金合同》应当隔断：   （1）基金份额持有东谈主大会决定隔断的；   （2）基金管理东谈主、基金托管东谈主职责隔断，在6个月内莫得新基金管理东谈主、新基 金托管东谈主贯串的；   （3）贯串50个办事日出现基金份额持有东谈主数目动怒200东谈主或者基金钞票净值低 于5000万元情形的，基金合同隔断，不需召开基金份额持有东谈主大会；   （4）出现标的指数不相宜要求（不包括因成份券价钱波动等指数编制方法变 动之外的因素甚而标的指数不相宜要求的情形）、指数编制机构退出等情形，基金 管理东谈主召集基金份额持有东谈主大会对责罚决策进行表决，基金份额持有东谈主大会未得手 召开或就上述事项表决未通过的；   （5）《基金合同》约定的其他情形；   （6）干系法律法例和中国证监会章程的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》隔断事由之日起30个办事日内 成立计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基 金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管理东谈主、基金托 管东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指 定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的督察、清 理、估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （4）基金财产计帐轨范： 出具法律主张书；   （5）基金财产计帐的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而 不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的通盘剩余钞票扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分派。   计帐过程中的接洽症结事项须实时公告；基金财产计帐说明经相宜《中华东谈主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐说明报中国证监会备案后5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐说明登载 在章程网站上，并将计帐说明辅导性公告登载在章程报刊上。   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例章程的最低期 限。  （四）争议责罚方式                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  各方当事东谈主承诺，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》接洽的一切争议， 如经友好协商未能责罚的，任何一方均有权将争议提交上海海外经济贸易仲裁委员 会，根据上海海外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法令进行仲裁，仲裁的方位 为上海市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有经管力，除非仲裁裁决另有章程， 仲裁费由败诉方承担。  争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，连接赤诚、戮力、尽责地 履行基金合同章程的义务，可贵基金份额持有东谈主的正当权益。  《基金合同》受中国法律（不含港澳台地区法律）统带。  （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》正本一式三份，除上报接洽监管机构一份外，基金管理东谈主、基金 托管东谈主各持有一份，每份具有同等的法律遵守。  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公形式和营业形式查阅，但应以《基金合同》正本为准。                      交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                 二十、托管左券的内容撮要  （一）托管左券当事东谈主   住所：中国（上海）解放贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）   办公地址：上海市浦东新区世纪通衢8号国金中心二期21-22楼   邮政编码：200120   法定代表东谈主：张宏良   成立时刻：2005年8月4日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字2005128号   组织体式: 有限职责公司   注册成本：2亿元东谈主民币   谋划期限：持续谋划   称呼：中国光大银行股份有限公司   住所：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心   邮政编码：100033   法定代表东谈主：王江   成立日历：1992 年 6 月 18 日   批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函19927 号   组织体式：股份有限公司   注册成本：466.79095 亿元东谈主民币   存续期间：持续谋划   基金托管经验批文及文号：证监基字200275号  （二）基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查 围、投资比例进行监督。   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为了更好地终了投资方向， 本基金还不错投资于具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的国债、 政策性金融债、债券回购、银行进款（包括如期进款、左券进款、文书进款等）、 货币阛阓器具以及法律、法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须符                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 合中国证监会干系章程）。本基金不投资股票等权益类钞票。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适应程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 例不低于本基金非现金基金钞票的80%；本基金持有的现金或者到期日在一年以内 的政府债券的比例共计不低于基金钞票净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行 适应轨范后，不错谐和上述投资品种的投资比例。 进行监督。基金托管东谈主按下述比例和谐和期限进行监督：   （1）本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的80%，其中投资于待偿期 在0至3年（包含3年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金 基金钞票的80%；   （2）本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于 基金钞票净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金钞票净值的10%，完 全按照接洽指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求章程的比例限 制；   （4）本基金管理东谈主管理的通盘基金持有一家公司刊行的证券，不逾越该证券 的10%，完全按照接洽指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求规 定的比例限制；   （5）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值共计不得逾越基金钞票净值的 比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限钞票的投资；   （6）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手 开展逆回购往来的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （7）本基金钞票总值不逾越基金钞票净值的140%；                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   （8）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（5）、（6）项外，因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并或基金规 模变动、标的指数成份券谐和、标的指数成份券流动性限制等基金管理东谈主之外的因 素甚而基金投资比例不相宜上述章程投资比例的，基金管理东谈主应当在10个往来日内 进行谐和，但中国证监会章程的独特情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同收效之日起发轫。   法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的章程为准。法律法 规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适应轨范后，则 本基金投资不再受干系限制。 五条第（十二）款基金投资不容步履进行监督。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、试验控 制东谈主或者与其有症结历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他症结关联往来的，应当相宜基金的投资方向和投资策略，死守基金份额持有 东谈主利益优先原则，严防利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公 平合理价钱实践。干系往来必须事前得到基金托管东谈主的承诺，并按法律法例给以披 露。症结关联往来应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的沉寂董事 通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述章程，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行适应轨范后，本基金可不受上述章程的限制或以变更后的章程为准。 与银行间债券阛阓进行监督。   基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供相宜法律法例及行业尺度 的、经正式取舍的、本基金适用的银行间债券阛阓往来敌手名单，并约定各往来对 手所适用的往来结算方式。基金管理东谈主应严格按照往来敌手名单的范围在银行间债 券阛阓取舍往来敌手。基金托管东谈主过后监督基金管理东谈主是否按事前提供的银行间债 券阛阓往来敌手名单进行往来。基金管理东谈主不错对银行间债券阛阓往来敌手名单及 结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的往来敌手所进行但尚未结算的交                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 易，仍应按照左券进行结算。如基金管理东谈主根据阛阓情况需要临时谐和银行间债券 阛阓往来敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明情理，并在与往来敌手发生 往来前与基金托管东谈主协商责罚。   基金管理东谈主负责对往来敌手的资信抑制，按银行间债券阛阓的往来法令进行交 易，基金托管东谈主则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督。如基金托 管东谈主过后发现基金管理东谈主莫得按照事前约定的往来敌手进行往来时，基金托管东谈主应 实时提醒基金管理东谈主，基金托管东谈主不承担由此变成的相应损成仇职责。 资银行如期进款的过程中，必须相宜基金合同就投资品种、投资比例、进款期限等 方面的限制。基金管理东谈主应基于审慎原则评估进款银行信用风险并据此取舍进款银 行。因基金管理东谈主违背上述原则给基金变成的损失，基金托管东谈主不承担相应职责。 开立如期进款账户时，如期进款账户的户名应与托管账户户名一致。对于跨行如期 进款投资，基金管理东谈主必须和进款机构签订如期进款左券，约定两边的权柄和义 务，该左券手脚划款指示附件。该左券中必须体现如下要求：“进款证实书不得被 质押或以任何方式被典质，并不得用于转让和背书；本息到期退回或提前支取的所 有款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账 户”，并依照本左券派遣原则对存单派遣进程给以明确。对于跨行进款，基金管理 东谈主需提前与基金托管东谈主就如期进款左券及存单派遣进程进行换取。在取得进款证实 书后，基金托管东谈主督察证实书正本。基金托管东谈主分歧跨行进款的利率政策风险、存 款行的取舍及进款左券承担职责，基金管理东谈主指定专东谈主在核实进款行授权东谈主员身份 信息后，负责印鉴卡与进款证实书等凭证的监交或派遣，以确保与基金托管东谈主所交 接凭证的委果性、准确性和完竣性。基金托管东谈主对投资后处于基金托管东谈主试验抑制 之外的钞票不承担督察职责。跨行如期进款账户的预留印鉴为基金托管东谈主托管业务 专用章与托管业务授权东谈主名章。 计较、各样基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收 益分派、干系信息透露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐明数据等进行监督和 核查。   如果基金管理东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将不实的事迹阐明数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担相应职责，并将在发现后立即说明中国证监                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 会。 律法例、基金合同和本托管左券的章程，应实时以电话提醒或书面辅导等方式文书 基金管理东谈主限期纠正。  基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管理东谈主收到书面 文书后应鄙人一办事日实时查对并以书面体式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管 东谈主合理的疑义进行解释或举证，说明违章原因及纠正期限，并保证在规如期限内及 时改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金 管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文书的违章事项未能在限期内纠正的，基金 托管东谈主应说明中国证监会。 管左券对基金业求实践核查。  对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金管理东谈主应在章程时刻内答复并改正，或就 基金托管东谈主合理的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法例、基金合同和 本托管左券的要求需向中国证监会报送基金监督说明的事项，基金管理东谈主应积极配 合提供干统统据府上和轨制等。 政法例和其他接洽章程，或者违背基金合同约定的，应当立即文书基金管理东谈主。 时文书基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果说明中国证监会。  基金管理东谈主无正大情理，断绝、破碎对方根据本托管左券章程运用监督权，或 采用拖延、诓骗等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提议警告 仍不改正的，基金托管东谈主应说明中国证监会。  当基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大适度保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接洽管帐师事务所 主张后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。  侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定钞票的处置变现                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 和支付等对投资者权益有症结影响的事项详见招募说明书的章程。  （三）基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查 托管东谈主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户以及投资所需的其 他专用账户、复核基金管理东谈主计较的各样基金份额的基金钞票净值和基金份额净值、 根据基金管理东谈主指示办理计帐交收、干系信息透露和监督基金投资运作等步履。 理、未实践或无故蔓延实践基金管理东谈主资金划拨指示、露出基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本左券过甚他接洽章程时，应实时以书面体式文书基金托 管东谈主限期纠正。  基金托管东谈主收到文书后应实时查对并以书面体式给基金管理东谈主发出回函，说明 违章原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金管 理东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合 基金管理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交干系府上以供基金管理东谈主核查托管财 产的完竣性和委果性，在章程时刻内答复基金管理东谈主并改正。 时文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果说明中国证监会。  基金托管东谈主无正大情理，断绝、破碎对方根据本左券章程运用监督权，或采用 拖延、诓骗等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金管理东谈主提议警告仍不 改正的，基金管理东谈主应说明中国证监会。  （四）基金财产的督察  （1）基金财产应沉寂于基金管理东谈主、基金托管东谈主的固有财产；  （2）基金托管东谈主应安全督察基金财产；  （3）基金托管东谈主按照章程开设基金财产的资金账户、证券账户以及投资所需 的其他专用账户；  （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别竖立账户，确保基金财产的完 整与沉寂；  （5）基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示，按照基金合同和本左券的约定督察 基金财产，如有独特情况两边可另行协商责罚；                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   （6）对于因为基金投钞票生的应收钞票，应由基金管理东谈主负责与接洽当事东谈主 确定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管 东谈主应实时文书并配合基金管理东谈主采用措施进行催收。由此给基金财产变成损失的， 基金管理东谈主应负责向接洽当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对基金管理东谈主的 追偿步履应给以必要的协助；   （7）除依据法律法例和基金合同的章程外，基金托管东谈主不得托福第三东谈主托管 基金财产。   （1）基金召募期间召募的资金应存于基金管理东谈主开立的“基金召募专户”。该 账户由基金管理东谈主开立并管理。   （2）基金召募期满或基金住手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、 基金份额持有东谈主东谈主数相宜《基金法》、《运作办法》等接洽章程后，基金管理东谈主应将 属于基金财产的通盘资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金托管专户，同期在规 定时刻内，聘用相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行验资，出 具验资说明。出具的验资说明由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方 为灵验。   （3）若基金召募期限届满或基金住手召募时，未能达到基金合同收效的条件， 由基金管理东谈主按章程办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （1）基金托管东谈主以基金的口头在其营业机构开设基金托管专户，督察基金的 银行进款。本基金的一切货币出入行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。   （2）基金托管专户的开立和使用，限于缓和开展本基金业务的需要。基金托 管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务之外的行为。   （3）基金托管专户的开立和管理当相宜接洽法律法例以及银行业监督管理机 构的其他接洽章程。   （1）基金托管东谈主在中国证券登记结算有限职责公司上海分公司、深圳分公司 为基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于缓和开展本基金业务的需要。基金 托管东谈主和基金管理东谈主不得出借或未经对方承诺私自转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。  （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的督察由基金托管东谈主负责，账户钞票 的管理和运用由基金管理东谈主负责。  （4）基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限职责公司开立 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一 级法东谈主计帐办事，基金管理东谈主应给以积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收 取按照中国证券登记结算有限职责公司的章程实践。  （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管左券缔结日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，触及干系账户的开立、使用的，若无干系章程，则基金托 管东谈主比照上述对于账户开立、使用的章程实践。  基金合同收效后，基金管理东谈主负责以基金的口头请求并取得参预宇宙银行间同 业拆借阛阓的往来经验，并代表基金进行往来；基金托管东谈主和基金管理东谈主根据中国 东谈主民银行、银行间阛阓登记结算机构的接洽章程，以本基金的口头在中央国债登记 结算有限职责公司和银行间阛阓计帐所股份有限公司开设银行间债券阛阓债券托管 账户、持有东谈主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间债券阛阓债券的结算。  在本托管左券签订日之后，本基金被允许从事相宜法律法例章程和基金合同约 定的其他投资品种的投资业务时，如果触及干系账户的开设和使用，由基金管理东谈主 协助基金托管东谈主根据接洽法律法例的章程和基金合同的约定，开立接洽账户。该账 户按接洽法令使用并管理。  法律法例等接洽章程对干系账户的开立和管理另有章程的，从其章程办理。  基金财产投资的接洽什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主 存放于基金托管东谈主的督察库，也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券 登记结算有限职责公司上海分公司/深圳分公司、银行间阛阓计帐所股份有限公司 或单据营业中心的代督察库，督察凭证由基金托管东谈主理有。什物证券、银行进款开 户证实书等有价凭证的购买和转让，由基金管理东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书 管东谈主对由基金托管东谈主及基金托管东谈主托福督察的机构之外机构试验灵验抑制的证券不 承担督察职责。   与基金财产接洽的症结合同的签署，由基金管理东谈主负责。由基金管理东谈主代表基 金签署的、与基金财产接洽的症结合同的原件分别由基金管理东谈主、基金托管东谈主督察。 除本左券另有章程外，基金管理东谈主代表基金签署的与基金财产接洽的症结合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息透露左券及基金投资业务中产生的症结合同， 基金管理东谈主应保证基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份正本的原件。基金管理 东谈主应在症结合同签署后实时将症结合同通过传真、电子邮件或两边招供的其他书面 体式给基金托管东谈主，并在 30 个办事日内将正本投递基金托管东谈主处。症结合同的保 管期限不低于法律法例章程的最低期限。   对于无法取得二份以上正本的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供与合同原件 查对一致的加盖公章的合同传真件或复印件，未经两边协商一致或未在合同约定范 围内，合同原件不得滚动。   （五）基金钞票净值计较与复核   （1）基金钞票净值   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。   由于基金用度的不同，本基金各样基金份额将分别计较基金份额净值。各样基 金份额的基金份额净值是按照每个办事日闭市后，该类基金份额的基金钞票净值除 以当日该类基金份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五 入。基金管理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急谐和机制，具体可参见相 关公告。国度另有章程的，从其章程。   基金管理东谈主应每个办事日计较各样基金份额的基金钞票净值及基金份额净值， 并按章程公告。如遇独特情况，经履行适应轨范，不错适应蔓延计较或公告。   （2）复核轨范   基金管理东谈主应每个办事日对基金钞票估值。但基金管理东谈主根据法律法例或基金 合同的章程暂停估值时除外。基金管理东谈主每个办事日对基金钞票估值后，将基金资 产净值、各样基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基 金管理东谈主依据基金合同和干系法律法例的章程对外公布。                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  （3）根据接洽法律法例，基金净值信息计较和基金管帐核算的义务由基金管 理东谈主承担。本基金的基金管帐职责方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金接洽的 管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分推敲后，仍无法达成一请安见的，按照 基金管理东谈主对基金净值信息的计较结果对外给以公布，基金托管东谈主对该结果不承担 相应职责。  （六）基金份额持有东谈主名册的督察  基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。基 金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和督察。基金管理东谈主 或基金管理东谈主托福的登记机构应如期向基金托管东谈主提供基金份额持有东谈主名册，基金 托管东谈主得到基金管理东谈主提供的持有东谈主名册后与基金管理东谈主分别进行督察。督察方式 不错选拔电子或文档的体式，保存期限不低于法律法例章程的最低期限。如不可妥 善督察，则按干系法例承担职责。  基金托管东谈主因编制基金如期说明等合理原因要求基金管理东谈主提供干系府上时， 基金管理东谈主应将接洽府上送交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其真 实性、准确性和完竣性。基金托管东谈主不得将所督察的基金份额持有东谈主名册用于基金 托管业务之外的其他用途，并应遵从心事义务，法律法例另有章程或有权机关另有 要求的除外。  （七）争议责罚方式  两边当事东谈主承诺，因基金合同及本左券而产生的或与基金合同或本左券接洽的 一切争议，如经友好协商未能责罚的，任何一方均有权将争议提交上海海外经济贸 易仲裁委员会，按照该会届时灵验的仲裁法令进行仲裁。仲裁方位为上海市。仲裁 裁决是结尾的，对两边当事东谈主均有经管力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决 另有章程。  争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自连接忠 实、戮力、尽责地履行基金合同和本托管左券章程的义务，可贵基金份额持有东谈主的 正当权益。  本左券受中国（为本左券之宗旨，不包括香港格外行政区、澳门格外行政区和 台湾地区）法律统带并从其解释。  （八）托管左券的变更与隔断                交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书  本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其内 容不得与基金合同的章程有任何冲破。基金托管左券的变更报中国证监会备案。  （1）基金合同隔断；  （2）基金托管东谈主落幕、照章被根除、歇业或由其他基金托管东谈主接受基金钞票；  （3）基金管理东谈主落幕、照章被根除、歇业或由其他基金管理东谈主接受基金管理 权；  （4）发生法律法例或基金合同章程的隔断事项。  （1）基金财产计帐小组 组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清 算小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 赤诚、戮力、尽责地履行基金合同和本托管左券章程的义务，可贵基金份额持有东谈主 的正当权益。 财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。  （2）基金财产计帐轨范  基金财产计帐轨范主要包括： 出具法律主张书；                  交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   （3）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   （4）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （5）基金财产按下列按次返璧：   基金财产未按前款 1)－3)项章程返璧前，不分派给基金份额持有东谈主。   （6）基金财产计帐的公告   计帐过程中的接洽症结事项须实时公告；基金财产计帐说明经相宜《中华东谈主民 共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐说明报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐说明登载 在章程网站上，并将计帐说明辅导性公告登载在章程报刊上。   （7）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例章程的最低期 限。                           交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书                 二十一、对基金份额持有东谈主的服务    基金管理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金管理东谈主根据基金份 额持有东谈主的需要和阛阓的变化，有权增多或变更服务面容。主要服务内容如下：    （一）基金召募客户服务干系准备办事    基金管理东谈主将通过客户服务电话、公司网站、手机短信过甚他服务体式，向投 资者提供对于基金召募的信息接洽服务，并为投资者办理基金召募干系业务提供协 助。    （二）网上直销服务    本基金管理东谈主已灵通基金网上直销服务，个东谈主投资者不错径直通过本基金管理 东谈主的网上直销往来平台办理开户手续，并在本基金召募期间通过网上直销往来平台 办理本基金的认购业务，在本基金怒放日常申购和赎回等业务后通过网上直销往来 平台办理本基金的申购和赎回等业务，接洽详情可参见干系公告。    基金网上直销往来平台已灵通的银行卡及各银行卡往来金额名额请参阅本基金 管理东谈主网站。    在条件训诲的时候，本基金管理东谈主将根据基金网上直销业务的发展景况，应时 谐和可用于网上直销往来平台的银行卡种类，敬请投资东谈主属意干系公告。    （三）信息接洽、查询服务    投资东谈主如果念念查询基金账户余额、基金居品与服务等信息，请拨打本基金管理 东谈主 客 户 服 务 电 话 （ 400-700-5000 ， 021-61055000 ） 或 登 录 本 基 金 管 理 东谈主 网 站 （www.fund001.com）进行接洽、查询。    本基金管理东谈主为投资东谈主预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投资东谈主开户 证件号码的后 6 位数字，不及 6 位数字的，前边加“0”补足。基金查询密码用于 投资东谈主通过客户服务电话查询基金账户下的账户和往来信息。投资东谈主请在其领会基 金账号后，实时拨打本基金管理东谈主客户服务电话修改基金查询密码。    投资东谈主不错拨打本基金管理东谈主客户服务电话投诉直销机构的东谈主员和服务。    （四）基金红利再投资    本基金收益分派时，基金份额持有东谈主理有的基金份额可取舍现金红利或取舍红 利再投将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，若投资东谈主不取舍，本 基金默许的收益分派方式是现金分成。再投资红利按红利再投日（即除息日）除息 后的基金份额净值自动转为相应类别的基金份额，并免收申购用度。                        交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书   （五）如期定额投资规划   待技能条件训诲时，基金管理东谈主可通过销售机构为投资东谈主提供如期定额投资的 服务。通过如期定额投资规划，投资东谈主不错如期定额申购基金份额，具体实施方法 另行公告。   服务接洽方式：   本基金管理东谈主的互联网地址及电子信箱   网址：www.fund001.com   电子信箱：services@jysld.com   投资者也可登录本基金管理东谈主网站，径直提议接洽本基金的问题和建议。   （六）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法统一的内容，请通过上述方式接洽基金管 理东谈主。请确保投资前，您/贵机构已经全面统一了本招募说明书。             交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书          二十二、其他应透露事项 基金合同如有未尽事宜，由基金合同当事东谈主各方按接洽法律法例协商责罚。                 交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书        二十三、招募说明书的存放及查阅方式  招募说明书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的办公形式，投资 东谈主可在办公时刻查阅；投资东谈主在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献复制 件或复印件。对投资东谈主按此种方式所得回的文献过甚复印件，基金管理东谈主和基金托 管东谈主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。  投资东谈主还不错径直登录基金管理东谈主的网站(www.fund001.com）查阅和下载招募 说明书。               交银施罗德中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书             二十四、备查文献  以下备查文献存放在基金管理东谈主的办公形式，在办公时刻可供免费查阅。  （一）中国证监会准予交银施罗德中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金 召募注册的文献  （二）《交银施罗德中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金基金合同》  （三）《交银施罗德中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金托管左券》  （四）基金管理东谈主业务经验批件、营业牌照  （五）基金托管东谈主业务经验批件、营业牌照  （六）对于请求召募注册交银施罗德中债0-3年政策性金融债指数证券投资基 金的法律主张书